1. 关于金融的知识
1.金融的内容可以概括为货币的发行和提取、存款的吸收和支付、贷款的发行和回收、金银和外汇的交易、证券的发行和转让、保险、信托、本币和国际货币结算等。从事金融活动的机构主要是银行、信托投资公司、保险公司、证券公司、投资基金，还有信用社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司，以及证券、金银、外汇等。
2.金融是信贷资金出现后形成的一个经济范畴。它与信贷是两个不同的概念：金融不包括实物贷款，而是专门指货币资金的融资(狭义金融)。人们不仅借钱融资，还发行股票筹集资金。信贷是指所有货币的借贷，狭义的金融是指信贷资金的融资。人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来指代信贷资金的融资，是为了总结一种新的经济现象；信用和货币流通这两个经济过程已经紧密结合在一起。最能体现金融特征的是银行信贷，它既能创造货币，又能减少货币，被认为是金融的核心。金融学是从经济学中分离出来的一门研究金融的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向：宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的企业投资理论。
3.如何理解“热钱”？ 热钱是投机性的短期资本。在商业词典中，热钱的定义是“流动性极强的短期资本，迅速流向任何能够提供更好回报的国家”。上海证券研究发展中心称，传统意义上的热钱主要是指国际短期资本，但根据中国国情，热钱既包括国际短期资本，也包括中长期资本。 热钱的目的是用尽可能少的时间创造货币。短期投机资金在市场上快速流动，只是为了追求高回报，纯粹是为了投机利润，而不是创造就业、商品或服务。2011年10月，新增外汇占款近四年来首次出现负增长，海外热钱纷纷撤离中国。它对中国经济产生了不同程度的影响。
4.热钱的投资对象主要是外汇、股票、贵金属及其衍生市场，具有投机性强、流动性快、隐蔽性强等特点。 游资具有“四高”特征：一是高收益性和风险性；二是高信息性和敏感度；三是高流动性和短期性；四是高虚拟性和投机性投资。 热钱对金融市场有一定的润滑作用，但热钱的投资既不创造就业，也不提供服务，因此具有很强的虚拟性、投机性和破坏性。
2. 金融专业知识有哪些
1、商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的授信业务。
2、单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。
3、银团贷款主要成员中，牵头行负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。
4、同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷，借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出，同业拆借的利率随资金供求的变化而变化
5、我国开放式基金的销售渠道有基金公司直销、银行及证券公司代销、专业销售经纪公司代销。
6、监管部门进行现场检查时，规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理等五个阶段。
7、我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%、
8、我国的中央银行利率有再贷款利率、超额存款准备金利率、再贴现利率。
9、结汇是指客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按银行对外公布的现汇、现钞买入价卖给银行，由银行兑付相应的人民币。
10、公司成立日期是指公司营业执照签发日期。
11、无效合同的法律效力为自订立时无效。
12、产品购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是买者自负的含义。
13、某非政府的民间金融组织确定的利率属于公定利率。
14、中国人民银行的职能包括：制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定
15、货币资金融通属于金融市场最主要、最基本的功能。
16、银行中间业务的特征主要有不运用或不直接运用银行的自有资金;不承担或不直接承担风险;以收取服务费(手续费、管理费)、赚取价差的方式获得收益
17、我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。
18、我国《商业银行法》规定，贷款/存款比率不得超过75%。
19、对同一借款客户的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
20、子女作为所购房屋的所有权人，非所有权人的父母也可以作为共同借款人向银行申请的贷款，称为接力贷款。
21、商业银行在贷款发放至回收期间，由于发放和管理贷款方面的操作技术性失误等原因而形成的贷款风险，称作操作性风险。
22、我国商业银行、企业集团财务公司发行的债券被称为金融债。
23、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，而应是多方面开展，这是基于风险分散的风险管理策略。
24、保证是指由第三人与债权人约定，当债务人不履行或无法履行债务时，其按照约定履行债务或承担责任的行为。
25、商业银行内部控制的有效原则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。
26、我国负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测的金融机构是中国人民银行。
27、由出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是汇票。
28、持有期收益率的计算公式：(出售价格-购买价格+利息)/购买价格×100%。
29、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低，效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证。
30、银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法，其中财务分析偏重于定量分析，非财务分析偏重于定性分析
31、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。
32、银行行长是承担具体风险的最终负责人。
33、《中国人民银行法》对我国货币政策目标的规定是保持货币币值稳定并以此促进经济增长。
34、判断洗钱行为的直观标准是交易目的。
35、外资银行营业性机构包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行。
36、中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行
37、GDP是指在一国领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值
38、通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨
39、商业银行通常采取资本金来应对非预期损失。
40、银行业从业人员必须遵循的基本准则有：诚实信用、守法合规、专业胜任、保护商业秘密与客户隐私
41、我国《商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括：安全性、流动性、效益性。
42、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
43、人民法院、税务机关、海关可以对单位存款提出扣划
44、内部控制的构成要素主要包括：控制环境、风险识别与评估、信息交流与反馈、监督评价与纠正
45、当事人以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权、土地承包经营权财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。
3. 谁知道一些关于金融方面的知识
1、广义的金融市场：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的全部金融性交易活动，包括金融机构与客户之间，各金融机构之间，资金供求双方之间所有的以货币为交易对象的金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现，股票和债券买卖，黄金外汇交易等。 2、狭义的金融市场：一般限定在以票据和有价证券为金融工具的融资活动，金融机构之间的同业拆借以及黄金外汇交易等范围之内。 3、金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称。 4、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。 5、二级市场：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场。 6、金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证。 7、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。 8、普通股票：股份公司发行的一种基本股票，是最标准的股票。 9、优先股票：股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比普通股东具有优先权的股票。 10、债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。 11、国库券：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。 12、抵押公司债：发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。 13、信用公司债：发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保，全凭公司的信用发行的债券。 14、转换公司债：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按一定比例和一定条件转换成公司股票。 15、附新股认购权公司债：这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利。 16、重整公司债：经过改组整顿的公司，为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。 17、偿债基金公司债：这种债券规定发行公司要在债券到期之前，定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金，交由接受委托的信托公司或金融机构保管，逐步积累以保证债券到期一次偿还。 18、金融债券：银行与非银行金融机构为了筹措资金，按照国家有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券。 19、基金证券：又称投资基金证券，是由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权，资产收益权和剩余财产分配权的有价证券，它是股票，债券及其他金融产品的某些权益组合的产物。 20、票据：出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。 21、自由外汇：无需经过发行货币国的批准，即可在外汇市场上自由买卖，自由兑换为其他国家的货币，它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段。 22、记账外汇：未经有关外汇管理部门的批准，则不能转换为别国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。 23、衍生金融工具：又称为金融衍生品，是指一类其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。 24、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 25、同业拆借市场：各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场。 26、中央银行票据：由中国人民银行发行的短期债券，期限从3个月到1年不等。 27、预发行市场：现实中有一种国库券交易并不是在发行完成以后进行，而是在宣布发行的消息后立即交易，这种交易市场也称为预发行市场。如美国的WI交易。 28、可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款证明。 29、回购协议：证券持有人在出售证券时与买方约定，双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。 30、增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。 31、信用交易：又称垫头交易或保证金交易，是客户向经纪人支付一定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式。 32、期权交易：又称选择权交易，是交易双方按约定的价格，在约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约。 33、股票指数期货交易：以股票价格指数为对象的期货交易，其目的在于减少股票投资的风险，增加股票投资的吸引力。 34、股票指数期权交易：买卖以股票价格指数为基础的期权合约。 35、证券交易所：按照一定方式和规则组织起来的集中进行证券交易的场所，又称场内交易市场。 36、会员制：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构自愿组成的，不以赢利为目的的法人团体。 37、公司制：公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的，交易所收取发行者的“上市费”，并抽取证券成交的“手续费”和其他服务性费用。 38、佣金经纪人：接受客户委托，在交易所中代替客户买卖并按固定比例收取佣金的经纪人。 39、两元经纪人：又称专家经纪人，是专门接受佣金经纪人再委托，并代为买卖，收取一定的佣金。 40、特种经纪人：又称专业经纪人，是在交易所内具有特殊身份，又固定从事特种证券交易的经纪人。 41、证券自营商：又称交易厅交易商，他们只办理自营业务，不办理委托业务。 42、零股交易商：专门从事不足一个成交单位的股票交易的证券商。
4. 关于银行方面的知识
根据中华人民共和国的法律，银行分为
中央银行（中国人民银行）
商业银行（工商银行、建设银行、农业银行、中国银行等）
政策性银行（中国农业发展银行等）
中央银行，简称央行，是负责该国或该一区域（如欧盟）货币政策的主体，通常也是一个经济共同体的唯一货币发行机构。正常的发行方式为贷款和收买外汇。
央行对于银行和其他金融机构也有监督权，确保它们不会莽撞行事或有欺瞒行为。最高长官是央行总裁（Governor），在中国称为行长，欧盟央行称为主席（President），在香港金融管理局和新加坡金融管理局则是总裁（Chief Executive/Managing Director）。
在大多数国家中央银行均属国有，至少都有一定程度的自主性，让政府得以介入货币政策。所谓“独立的中央银行”意义是允许央行在免除政治力干扰的规范下运作，央行的最高长官不因政权更替而随之变更，亦不得参与政治活动。这种案例包括美国联邦储备局、英格兰银行（1997年起）、印度准备银行（1935年）、墨西哥银行（1993年）、日本银行、加拿大银行、澳大利亚储备银行和欧盟央行等。
央行主要职责是维持该国货币稳定性与供给，但更常见的工作还包括控制贴现率，以及在金融危机发生时担任银行部门急用借款者的“最后支柱”、试图稳定金融市场。通常还履行下列职能：
制定（参与制定）、执行货币政策
调节流动性
公开市场操作
调节利率
准备金比例
代理国库
监管金融活动
参与世界金融活动
在当代，中央银行发行货币，采行“十足准备制”，需要有金银、合格票据、外汇、有价证券等当作发行准备，以避免过度发行造成通货膨胀。这与商业银行贷款根本不同。
它的活动不以盈利为目的。可以说是“政府的银行、发行的银行、银行的银行”。
保卫货币（使币值稳定）被认为是中央银行的首要责任。
央行的功能如下：（并非所有银行均拥有下列功能）
执行基本货币政策
独占钞票发行权
担任政府的银行以及银行中的银行（最后的借款来源）
管理国家外汇交易、黄金准备与发行公债
管制、监理银行业
订定官方利率—用以管理通货膨胀与汇率—透过多样政策机制影响利率
货币政策
央行负责执行国家选择的货币政策。无论是强势货币、金本位货币、联系汇率制度还是货币联盟，央行最基本的工作都包括建立国家币制。当一个国家拥有自己的币制后，就牵涉到货币标准化，基本上就是本票形式：本票是在某些情况下保证将票据兑换为金钱的承诺。过去通常都是金钱可以兑换固定金额的贵重金属。现在有许多强势货币，因此保证兑付不再仅止于保证兑付同币别的相同金额。
央行之所以被称为银行，是因为手中握有资产（外汇、黄金、以及其他金融资产）和负债。央行的基本负债就是流通货币，还有银行本身资产担保的负债。比较不常见的状况是，管辖强势货币的央行创造新货币以支付负债，且理论上并无金额上限。
多数央行会直接（货币联盟的央行采行此法）或间接连动他国货币。在间接的状况下，央行利用握有的外币以固定比率稳住本国货币；使用此机制最值得注意的国家和地区为香港和爱沙尼亚。
在强势货币国家，掌控货币者以货币政策作为达成目标利率或其他目的的快速手段。
中央 vs. 国家
央行并没有标准化名称，但多数都采用国家银行的形式（例如：英格兰银行、加拿大银行、俄罗斯银行）；部分则定位为国有银行，如乌克兰国家银行。许多国家可能有都有民营银行以国有方式经营的状况，另外还包括州立银行或拥有完整独立功能（如融资进出口）的准政府主体。
有些国家，尤其是共产国家，国有银行只是用来象征货币主权与融资用，如白俄罗斯分行（州立银行）。其他国家的国银则是用来表示央行不只是稳定货币，还包括充分就业、工业发展等目标。
干预利率
典型的央行会控制某些短期利率，因而影响股市、债券市场、房地产和他利率。以欧盟央行为例，他们在主席委员会会议中公告利率（联准会则是在理事会议中宣布）。
联准会与欧盟央行都由1个或一个以上的中央主体组成，负责有关利率、公开市场操作规模与形式、执行政策分行的主要决策。以联准会为例，包含了地方联准会；欧盟央行辖下则有国家央行。
干预利率最为常见，详细内容参见下文。
强制力限制
与一般人认知相反的是，央行并没有十足权力，执行政策时有所限制。最重要的是，虽然大家可能认为中央银行控制一部份或所有利率和汇率，经济理论以及实证显示在开放市场中不可能同时操控利汇率。关于有限权力最有名的理论是蒙代尔（Mundell）的“不可能的三位一体”（Impossible trinity），该理论假设同时紧盯货币政策（广义而言，即利率）、汇率（固定汇率）和维持资本自由流动是不可能的。大部分西方经济学家现在认为开放资本自由流动，本意就是央行可以紧盯利率或汇率，但不可能同时紧盯两者。
即使紧盯利率，大部分央行对于个人和企业实际支付的利率影响力仍有限。
即使是美国也必须以买卖汇的方式达成目标。在最有名的政策失灵里，索罗斯利用英镑钉住欧洲央行的关系加以套利，此次套利为索罗斯带来20亿收入，并使英国花费80亿元稳住英镑，使得英国被迫放弃此强制力限制政策。后来他曾经严厉批判粗糙的银行政策，认为不应该有人可以做出像他这样的事情。
商业银行的概念是区分于中央银行和投资银行的，是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构。
一般的商业银行没有货币的发行权，但是香港的几家发钞行仍然是商业银行，传统的商业银行的业务主要集中在经营存款和贷款（放款）业务，即以较低的利率借入存款，以较高的利率放出贷款，存贷款之间的利差就是商业银行的主要利润。
近年以来，由于资本市场的高度发展，个人和企业的投资、融资渠道都大大增加，传统的存贷款业务受到了一定影响。信用等级较高的企业倾向于在资本市场上直接发行金融工具以筹集资金，有闲置资金的个人或企业也可以在资本市场上投资以获得较高的回报。鉴于存贷款业务的萎缩，大部分商业银行开始大力发展非利差业务，如信用卡、私人财富管理、财务顾问、金融产品销售代理乃至投资银行等。
虽然资本市场的发展使商业银行日趋边缘化，但是对于大部分小企业和缺乏投资专业知识的个人来说，商业银行仍然是筹资和投资的重要渠道。商业银行发放的借记卡、信用卡和其他存款凭证，是个人维持日常流动性的重要来源。
政策性银行主要指由政府创立或担保、以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的、具有特殊的融资原则、不以盈利为目标的金融机构。
在中国，政策性银行的金融业务受中国人民银行的指导和监督。
5. 银行贷款有关的知识
什么是银行贷款
银行贷款是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定期限归还的一种经济行为。
银行贷款的分类
根据不同的划分标准,银行贷款具有各种不同的类型。如:
按偿还期不同,可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款；
按偿还方式不同,可分为活期贷款、定期贷款和透支；
按贷款用途或对象不同,可分为工商业贷款、农业贷款、消费者贷款、有价证券经纪人贷款等；
按贷款担保条件不同,可分为票据贴现贷款、票据抵押贷款、商品抵押贷款、信用贷款等；
按贷款金额大小不同,可分为批发贷款和零售贷款；
按利率约定方式不同,可分为固定利率贷款和浮动利率贷款,等等。
而且,在不同的国家和一个国家的不同发展时期,按各种标准划分出的贷款类型也是有差异的。如美国的工商贷款主要有普通贷款限额、营运资本贷款、备用贷款承诺、项目贷款等几种类型,而英国的工商业贷款多采用票据贴现、信贷账户和透支账户等形式。
中小企业获得银行贷款的技巧：
建立良好的银企关系。
要讲究信誉。
要写好投资项目可行性研究报告，突出项目特点。
选择合适的贷款时机。
取得中小企业担保机构的支持。
银行贷款的方式：
(1)创业贷款
创业贷款是指具有一定生产经营能力或已经从事生产经营活动的个人,因创业或再创业提出资金需求申请,经银行认可有效担保后而发放的一种专项贷款。符合条件的借款人,根据个人的资源状况和偿还能力,最高可获得单笔50万元的贷款支持。
符合条件的借款人，根据个人的资源状况和偿还能力，最高可获得单笔50万元的贷款支持。
对创业达到一定规模的，可给予更高额度的贷款。
创业贷款的期限一般为1年，最长不超过3年。
支持下岗职工创业，创业贷款的利率按照人民银行规定的同档次利率下浮，并可享受一定比例的政府贴息。
(2)抵押贷款
对于需要创业的人来说,可以灵活地将个人消费贷款用于创业。抵押贷款金额一般不超过抵押物评估价的70%,贷款最高限额为30万元。如果创业需要购置沿街商业房,可以以拟购房子作抵押,向银行申请商用房贷款,贷款金额一般不超过拟购商业用房评估价值的60%,贷款期限最长不超过10年。
适合于创业者的有：不动产抵押贷款、动产抵押贷款、无形资产抵押贷款等。
不动产抵押贷款。创业者可以土地、房屋等不动产做抵押，向银行获取贷款。
动产抵押贷款。创业者可以股票、国债、企业债券等获银行承认的有价证券，以及金银珠宝首饰等动产做抵押，向银行获取贷款。
(3)质押贷款
除了存单可以质押外,以国库券、保险公司保单等凭证也可以轻松得到个人贷款。存单质押贷款可以贷存单金额的80%;国债质押贷款可贷国债面额的90%;保险公司推出的保单质押贷款的金额不超过保险单当时现金价值的80%。
从质押范围上看，范围是比较广的，像存款单、国库券、提货单、商标权、工业产权等都可以作质押。创业者只要能找到属于自己的东西，以这些权利为质押物，就可以申请获取银行的贷款。
(4)保证贷款
如果你没有存单、国债,也没有保单,但你的配偶或父母有一份较好的工作,有稳定的收入,这也是绝好的信贷资源。当前银行对高收入阶层情有独钟,律师、医生、公务员、事业单位员工以及金融行业人员均被列为信用贷款的优待对象,这些行业的从业人员只需找一至两个同事担保就可以在工行、建行等金融机构获得10万元左右的保证贷款,在准备好各种材料的情况下,当天即能获得批准,从而较快地获取创业资金。
(5)下岗失业人员小额贷款
根据“凡年龄在60岁以内、身体健康、诚实信用、具备一定劳动技能的下岗失业人员，自谋职业、自主创业或合伙经营与组织起来就业的，可以持劳动保障部门核发的再就业优惠证向商业银行或其分支机构申请小额担保贷款规定，创业者可以聘用是属于下岗失业的人员，协商后，可凭再就业优惠证，申请办理失业贷款。每个人的标准可以最高贷款两万元，且利息是当地银行贷款之间的最低利率。如果企业聘用10名下岗人员，则可享受最高为20万元的低利率贷款。
(6)国际贸易融资
国际贸易融资是指政府及银行对进出口企业提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。这些业务包括授信开证、进口押汇、提货担保、出口押汇、打包贷款、外汇票据贴现、国际保理融资、福费廷、出口买方信贷等。
1）国际贸易短期融资
*出口商可以从进口商品和银行获得短期资金。包括：①进口商对出口商的预付款。②银行对出口商提供贷款，如无抵押品贷款、银行凭信托收据贷款、出口商品抵押贷款、打包贷款、在途货物抵押贷款、异国存储贷款等。
*进口商可以从出口商和银行获得短期资金。包括：①出口商向进口商提供的贷款，如开立帐户信贷、票据信贷。②银行对进口商提供贷款。包括银行对进口商直接筹资，承兑汇票贴现，银行承兑信用，信用证筹资。
2）国际贸易中长期筹资（出口信贷）出口信贷是政府或银行为了激励本国企业商品出口，而向本国出口商、外国今后商或进口方银行提供信贷资金的经济活动。这是中小企业缓解资金压力重要贸易融资方式。包括卖方信贷、买方信贷两个方面。
卖方信贷,指银行对本国出口商提供信贷，再由出口商向进口商提供延期付款信贷的一种出口信贷方式。
买方信贷,指出口商所在地银行汇票或信贷公司向进口商所在地银行或进口商提供贷款，以旷达本过商品出口的一种出口信贷形式。
3）补偿贸易融资
补偿贸易融资是指国外机构向国内企业提供机器设备、技术服务与培训等作为贷款，待项目投产后，国内企业以该项目的产品或以商定的其他方法予以偿还的经济活动。这种方式是解决中小企业设备、技术落后，资金短缺的有效途径之一。该融资方式属于由外商先垫付企业设备、技术进口，再以由此而获取的收入或生产的产品分期偿付进口价款。
一般程序是：
项目融资可行性研究。主要包括考察项目在国内和本企业的配套建设环境及条件，如配套资金、技术、人才、土地、远材料、基础设施及国家相关政策等；认证项目的经济效应、社会效应等；由于产品 面对国际市场，还需认证该产品的国际竞争力和海外市场前景。
确定、报批项目。在通过项目可行性认证之后，将有关资料上报规定主管部门审批。
与外商谈判。谈判的主要内容包括设备或技术性能、价格、数量、安装、维修、人员培训；转移技术产权归属的界顶定；偿付产品的数量、规格、质量标准；偿付期限。
签订合同。双方达成协议后，将有关谈判结果写入合同书。
履行合同。合同生效后，双方按合同规定运作，企业按合同规定进行贸易融资偿付。
(7)综合授信
综合授信，即银行对一些经营状况好、信用可靠的优质(客户或能够提供低风险担保的客户)，授予一定时期内一定金额的信贷额度，企业在有效期与额度范围内可以循环使用。
综合授信额度由企业一次性申报有关材料，银行一次性审批。企业可以根据自己的营运情况分期用款，岁借随还，同时也节约了融资成本。综合授信的优质客户条件：
信用等级在AA+（含）以上。
资产负债率不高于客户所在行业的良好值。
或有负债余额不超过净资产。
近两年没有出现经营亏损，上半年总资产报酬率不低于行业平均水平。
近两年无不良信用记录。
(8)担保贷款
担保贷款是制借款人向银行提供符合法定条件的第三方保证人作为还款保证，当借款人不能履约还款时，银行有权按约定要求保证人履行或承担清偿贷款连带责任的借款方式。其中包括以自然人担保的贷款、由专业担保公司担保贷款、托管担保贷款等方式。根据以上方式，还可形成更多种的具体融资方法。例如：
1）票据贴现融资。是指票据持有人将商业票据（主要是银行承兑汇票和商业承兑汇票）转让给银行，取得扣除贴现利息后的资金。以这种方式融资，成本很低，只需带上相应的票据到银行办理有关手续即可。
2）知识产权质押贷款。是指以合法拥有的专利权、商标权、着作权中的财产权经评估后向银行申请融资。
3）出口创汇贷款。是指对于生产出口产品的企业，银行可根据出口合同，或进口方提供的信用签证，提供打包贷款；对有现汇帐户的企业，可以提供外汇抵押贷款；对有外汇收入来源的企业，可以凭结汇凭证取得人民币贷款；对出口前景看好的企业，还可以商借一定数额的技术改造贷款。
此外，对于小额临时借款，还可以利用信用卡透支的方式得到资金。目前，银行信用卡的透支功能日渐增强。一个信用卡一般少则3000元、5000元，对于小本买卖的创业者来说，几个股东或几个佳人，每个人多几个卡，在一定色期限时间内（如60天），也能解决一下购货无资金的情况。
银行贷款四大省息策略
银行贷款四大省息策略:应合理计划用款期限长短
策略一:货比三家 慎选银行
当前,银行竞争非常激烈,各自为了争取到更多的市场份额,都会按照国家规定贷款利率范围进行贷款利率的调整。因此,资金需求者在贷款时,要做到“货比三家”,择低利率银行去贷款。
例如,同样是贷款10万元,借款期限都是一年,一个执行基准利率,一个执行上浮20%的利率,如果选择了后者,一年就会多掏1000多元利息。
策略二:合理计划 选准期限
对于资金需求者,需要用款的时间有长、有短。因此,为避免多掏利息,在银行贷款时,就应合理计划用款期限长短。同样是贷款,选择贷款档次期限越长的利率就会越高。也就是说选择贷款期限档次越长,即使是同一天还贷款也会利息不同。
例如,现行短期贷款利率分为半年和一年两个档次,并规定贷款期限半年以内的执行半年期档次利率,超过半年不足一年的就要执行一年期档次利率。如果资金需求者贷款期限为7个月,虽然只超过半年期时间点1个月,但按照现行贷款计息的规定,只能执行一年期贷款利率,这样无形中就增加了资金需求者的贷款利息负担。
策略三:弄清价差 优选方式
目前,银行部门在贷款的经营方式上,主要有信用、担保、抵押和质押等几种形式。与此对应,银行在执行贷款利率时,对贷款利率的上浮也会有所不同。同样是申请期限一样长,数额又相同的贷款,如果选择错了贷款形式,可能就会承担更多的贷款利息支出,让自己白白多掏钱。
因此,资金需求者在向银行贷款时,关注和弄清不同贷款方式下的利率价差非常重要。比如,现在银行执行利率最低的贷款有票据贴现和质押贷款,如果自己条件允许,那通过这两种形式进行贷款,肯定再合适不过了。
策略四:贷款协议 慎重签订
现在,很多资金需求者在银行贷款签订协议时显得非常的随意。其实这种潇洒行为说明了他们缺乏良好的融资理财意识,往往就会在贷款时多掏利息,造成人为的“高息”。因为现在有些银行的贷款形式会让资金需求者在无形中多掏利息。例如,留置存款余额贷款和预扣利息贷款。
所谓留置存款余额贷款即资金需求者向银行取得贷款时,银行要求其从贷款本金中留置一部分存入该银行账户,以制约资金需求者在贷款本息到期时能如期偿还。但就资金需求者来讲,贷款本金被打了折扣就等于多支付了利息。
所谓预扣利息贷款即有些银行为确保贷款利息能够按时归还,在贷款发放时从贷款人所贷款的本金中预扣掉全部贷款利息。由于这种方式会让资金需求者可用的贷款资金减少,客观上加大了资金需求者的融资成本
6. 有关银行的金融的一些基础知识
中国人民银行分支行是中国人民银行总行的派出机构，它执行全国统一的货币政策，依法对所辖范围内的金融机构进行监管，其职责的履行也不受地方政府干预。
（三）主要职责
1．起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。
2．依法制定和执行货币政策。
3．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。
4．防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
5．确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
6．发行人民币，管理人民币流通。
7．经理国库。
8．会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。
9．制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析预测。
10．组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。
7. 普通人必须了解的银行知识有哪些
我来分享一些常用的银行知识吧。
现金存取1.现金取款超过5万(包括5万)的，需带本人身份证件及存款凭证，他人代办的需加代办人身份证。
(这项规定是为了保护存款人利益。实际操作中，遇到有客户代办取款，只带了自己的身份证和存款人的银行卡，被拒绝后认为银行流程不够人性化…反过来考虑，如果可以，亲友知道了银行卡密码，通过某种方式获取了银行卡，那存款人存款不保了…)
2.代办现金存款超过1万的，需提供代理人身份证件。
(这个主要是反洗钱的要求)
银行卡使用1.储蓄卡和信用卡都不要借给别人使用。信用卡借出去被透支却不还款，影响的是卡主的信用；储蓄卡借出去被用来洗钱，卡主的所有银行卡都会面临被封。(如何用储蓄卡洗钱？非法所得从卡主卡上过账，来洗白钱款开源。比如小张卖毒品所得钱款，存入小李卡上，再转入自己卡中，这笔钱款来源可以说成是小李给小张的，钱款非法开源的风险就转嫁给小李)
2.密码修改和重置仅限本人办理。当然有特殊情况的，如老人瘫在床等，可以在银行申请上门服务，银行工作人员上门核实情况后，可以代办。
3.打印流水需提供身份证。可以代办，再提供代办人身份证。
4.丢失卡片或者丢失手机要第一时间打银行客服挂失。丢失手机的，挂失绑定支付宝或微信支付的银行卡，待新手机登录微信支付宝后，再持卡和身份证到银行解挂。
如何取死亡人的存款一般需提供公证书，由公证书指定继承人持本人身份证件支取。
柜员机吞钞，吞卡怎么办吞卡需先去开户银行办理持卡证明，再拿持卡证明和身份证到吞卡银行领取吞卡。
吞钞去吞钞银行说明情况，吞钞金额，卡号，时间。银行工作人员会在清点完柜员机钞数后，根据柜员机记录错账流水，进行调账，入客户账号中。
牛大晶，金融界的小学生，觉得我分享的对您有帮助，就请点个赞吧。
如果你经常去银行办理业务，可能会碰到人流量大，或是手续繁琐的情况，也可能会有其他的疑惑。今天，我和大家分享几个简单的银行小知识，希望能帮到你：
1、如何又快又好的办完业务
进到银行办理业务，首先咨询下大堂经理，你的业务该如何办理。
有的业务可以到机子上办理，或者需要填单，先咨询一下，就可以减少等候的时间。
2、手机银行的功能
余额、明细随时可查，水费电费等可以快速缴纳。如果有闲置资金，各类理财基金可以任意选择。还可以自主申请信用卡，小额贷款（当然要信用良好才能通过啊）
其实我最喜欢的一个小功能是无卡取款，我是不喜欢带卡的人，觉得带着手机就好。
3、转账汇款的到账时间
转账时请注意到账时间。如果在网点转账，最好咨询工作人员，因为有的机子可以选择实时到账，而有的不可以。
当然如果没有选择实时到账是可以撤销的，这项功能也是起到一个反电信诈骗的作用。
4、吞钞请保持冷静
如果因为操作不当或机器故障，而导致吞钞，请不要过于急躁。
机器会有记录，银行会及时返回到你的账户上，可能是在几个工作日之内，因为机具的清理有一个周期，一般没有充足的时间和人力来当场处理。当然，你也可以立即向工作人员反馈，核实情况。
5、规章制度
如果在办理某个业务时，工作人员需要你出示身份证或者其他资料，请不要觉得太过繁琐，因为这样的程序操作是为了保证客户的资金安全或隐私，请多多理解。
6、网点的人员权限
如果网点业务繁忙，等候的客户较多，而你发现后台有闲置人员，却不增设窗口或不增派大堂人员。可能不是他不愿意进行调整，而是因为人员的权限问题，每个岗位都有特定的权限，无法进行调整。
7、商业银行具有盈利性质商业银行也是属于营利性的企业，会以营利为目的。
尤其在现在竞争激烈的环境下，更会考虑到一个成本因素，会尽量把一个人的价值发挥到最大限度，而不会花费过多资源获取不对等的效益。
普通人为什么要去了解银行呢？因为银行是我国最为广大居民所接受的金融机构。相对于保险公司，证券公司以及信托公司等，银行能够接触大部分的人并且与其发生业务往来。而且普通的民众对银行是非常信任的，因此了解银行的好处最直接就是可以扩宽知识面增加自己的收益，其次，熟悉银行的规则可以提高办事效率。那么有哪些知识和普通人有关呢？
1 .现金方面 。
银行虽然有一个银字，但是并不是和大家想象的一样，银行里面都是钱。现在一个最基层的支行现金库存量一般不会超过50万。所以如果要用到大额现金的话，尽量提前预约，这里的大额按规定是指20万，但实际上是5万。关于银行为什么要限制现金交易，一方面是为了节约成本，大量现金来回运输要用运钞车，浪费人力财力。其次也是为了反洗钱，因为和转账比，现金存入很难追索来源记录。
2.不是所有银行的利率都一样
这一条可能在很多人眼里是一句废话，但事实上并不是这样，比如我老家的七大姨八大姑。他们存钱就是哪一家银行离家近就存哪一家银行，真的是有很多人对银行理财完全没有什么概念。其实我国早已经放开了存款利率，所以就以一年期的定期利率来算，国家规定的基准是1.5%，但是现在所有银行都比这个高，而且呈现一定的规律性，就是国有银行也就是中农工建交邮政最低，其次是股份制商业银行类似民生兴业招商银行等，再往上面是本地的城市商业银行一般会用城市名加银行的的方式，比如北京银行，南京银行等，最高的是村镇银行或者民营银行。所以如果是存款的话，50万以内都可以，都很安全的。
3 .银行并不是钱多事少离家近的铁饭碗
为什么要说这个呢？其实并不指望着大家能有多理解银行人。说这个原因是让某些家长对银行有个客观了解，避免盲目的把孩子往银行送。在很多人的眼里，银行都是朝九晚五，雨晒不到风吹不到旱涝保收的好工作又体面，收入稳定不求人，其实基本都是想象之中的事儿。具体有多好或者有多不好，感兴趣的人自己去了解，或者从我其他文章里面看，这里就不再卖惨了。
4 .银行是个规矩很多的地方
举几个最简单的例子，办很多业务要带身份证，办卡要留密码，签字不能随便代签，这些事情在银行工作人员眼里就像出门要穿衣服一样，再正常不过的事情，但是在很多客户那里就会觉得银行又麻烦，办事效率又低。这个并不能说谁对谁错，只是大家的角度不同而已，但是你既然来银行办业务，就要遵守银行的规则，因为涉及到钱的事情都是比较敏感的，所以说去银行的时候把身份证都带着，避免多跑路。
5.银行卖的东西并不都是银行自己的
为什么要用卖这个字呢？因为现在银行真的像一个大型的金融超市。大大小小的商品能有几十种，这里面的产品有的是自己发行的，但有的是借助银行的平台帮别人代销而已，比如说卖的贵金属，基金保险等。这里银行只是一个平台，所以如果在银行购买这些产品一定要看清楚。
以上就是总结的一些关于银行的知识，其实在我看来银行也只是一个普通的企业，并没有什么神秘性，尤其是在现代金融开放的时代，银行变得越来越多。每个人的身边总有一两个在银行上班的工作人员。最后教大家一个知识，如果对于银行有什么不了解的，没必要再去银行网点，每家银行都有客服，打电话通过电话银行，一般的事情都能帮你解决。
应该是账户相关，以及支付产品相关的知识。先简单回答下网银和e支付什么的，都是支付产品，主要是应用场景和面向的客户偏向不同，网银更多在PC端，且适用于大额转账，因其安全性相对最高，e支付主要在移动端，适用于日常消费支付场景。一二三类卡，主要还是要适应消费者日益丰富多样的支付需求而推出的，之间主要区别主要在开户流程、支付限额、业务功能（提现、跨行转账、购买理财等）等方面。以上几个问题，要想详细了解，至于存折和银行卡的区别，可以这么说，银行卡是存折的升级版本，中国的银行卡产业主要在上世纪90年代才开始逐步快速发展起来，这之前客户去银行存款，主要依赖于存折，当时的存折是存款凭证、存取记录载体，有了银行卡之后，只需要拿着卡就可以完成之前所有的操作，并且也不用担心存折损坏、字迹被抹除等问题。
老刘觉得作为普通人，只需要了解一些跟自己生活息息相关的基本银行知识即可，毕竟是术业有专攻，有些个名词和作用都不用深究，那离我们生活太远。
那都有哪些银行知识早知道为好呢。
人的一生，可能到银行都会发生最基本的业务，就是存款。存款有息是我们所有都在执行的标准，那这个利息怎么算？怎么看呢。其实很简单，比如挂牌利率显示，一年期存款利率1.5%，就意为着我们在银行存100万，一年的利息有1.5万，待存管满一年到期时，银行会给你100万金+1.5万元利息。这就是最基本最常用的存款利率的概念。
早些年，银行还会发行纸质的存折，近年来，随着银行电子化越来越普及，电子化程度愈来愈高，存折已经很少发行了，取而代之的是一张小小的卡片。银行卡分为储蓄结算支付功能的储蓄卡，还有可以凭信用先用后还的信用卡。
储蓄卡就是我们日常用储蓄结算支付工具，毕竟现在带着大额现金进行支付的很少很少了，基本都是银行卡进行刷卡、转账支付，方便、快捷、干净、卫生。信用卡是面对主力人群发行的一款具有先支付后还款的小额消费信贷工具，具有消费信贷、结算等功能的银行产品。
作为老百姓，除了到银行存款，申请银行卡，接触最多的就是银行的理财产品了。银行的理财产品琳琅满目，让人眼花缭乱。其实银行卖的理财产品很多都不是自己的，是帮别人卖的，中间赚点手续费而已，比如卖保险、卖基金、卖资金管理信托计划等等，这个时候作为老百姓，一定要擦亮眼睛，我们到银行是去存款就存款，不要被忽悠的买成了保险。
银行的理财产品分自营和代销，一般而言，自营的理财产品安全系数相对高一些，代销的产品毕竟是别人操盘理财，水平如何谁也不知道，一旦有个闪失，银行是不管的。银行所有的理财产品分为保本保息型、保本浮动收益型、不保本浮动收益型，一定要看清望准，一旦买到了高风险的不保本浮动收益型的产品，遇到经济形势不好时，那真的有可能会大幅亏损的，中行的原油宝事件听说过吧，一不注意你理财本金折了还会倒欠银行钱，那可不是闹着玩的。
综上所述，老刘觉得这几个银行知识务必要了解，不一定要掌握，都是一看就懂的东西。金融是百业之王，靠着储户的储蓄，创造出丰厚的利润。
好像答非所问了……
网银就是网上银行，是银行开发的利用互联网网页为主要办理途径的业务渠道，手机银行是以手机为办理途径的业务渠道。
e支付是工行推出的以互联网技术为基础，服务小额支付客户的一种电子支付方式，其他银行都有类似产品，但名称不同，比如建行叫龙支付，农行叫农银快e付，工行叫e支付。
银行卡分类你自己网络查吧，可以看看人行261号文，网络都有，区别也都有。
存折就是那个存折本，银行卡就是那张卡，共同点是都可以作为账户介质，都是承载账户的一个物理介质，是账户的物理表现形式。区别是存折不具备支付功能。一般来说，存折属于储蓄账户，银行卡内活期存款属于个人结算账户
主要有以下几个点：
1、办业务请务必持身份证和银行卡/信用卡/存折/存单。
2、进门办什么业务问一下大堂经理，事半功倍。有的人要办的业务是在大堂办的，叫号等了二十分钟又得上大堂。
3、网银是电脑用的，手机上的是手机银行。
4、一个人一般情况下只能用一个一类账户。特殊情况为，有社保卡，在相关法律法规之前办卡。
5、外币业务，大额取款需要预约并且要身份证。
6、外币分现钞现汇。买之前分清楚 。买错了后果自负。
7、银行下班了是办不了业务的，部分网点快下班了也办不了。
1 办业务请务必持身份证和银行卡/信用卡/存折/存单。
2 进门办什么业务问一下大堂经理，事半功倍。有的人要办的业务是在大堂办的，叫号等了二十分钟又得上大堂。
3 网银是电脑用的，手机上的是手机银行。
4 一个人一般情况下只能用一个一类账户。特殊情况为，有社保卡，在相关法律法规之前办卡。
5 外币业务，大额取款需要预约并且要身份证。
6 外币分现钞现汇。买之前分清楚 。买错了后果自负。
7 银行下班了是办不了业务的，部分网点快下班了也办不了。
1.普通人与银行没有法定关系，你不用了解银行的相关知识，没得那个义务。但是，你必须了解相关法律，懂法守法。2.你到银行存款或办理其他业务，你就成为银行的储户或客户，你与银行就是契约关系。契约双方法律地位平等，各自都得遵守法律义务。
普通人需要知道银行的知识点很多，有贷款、存款，信用卡，基金等方面的问题
1、关于贷款
抵押贷款：最常见的是房屋抵押贷款和店面写字楼抵押贷款，还包括车位、土地一些固定资产的抵押贷款，抵押贷款是最简单，也是最容易的贷款方式，只要征信良好，产品明确，基本就可以拿到贷款，利息方面也是最优惠的，额度一般是住房的评估价的7成，还款方式也是多样化的，可以等额本息还款，也可以先息后本或者随借随还，如果需要的资金比较多，家人同意的情况下，选择抵押贷款是比较实惠的
信用贷款：信用贷款只要满足条件，征信良好就可以贷款，信用贷款条件比较放松，但利息会高一点，贷款时间一般是1-5年，还款方式一般是等额本息，额度一般是在5-50万之间
2：信用卡
现在很多人都有信用卡，关于信用卡只要了解还款就可以了，信用卡是有最长50天的免息期，只要按时还款，信用卡还是非常好的一种借贷方式，但也容易让人超前消费，导致还款不上，从而影响自己的征信
至于存款基金方面的问题呢，基本大家有有所了解，这我就不一一说明了
8. 金融知识的基本知识
第一部分：银行系金融知识大全！
1、什么是存款准备金率和备付金率？
存款准备金率是中央银行重要的货币政策工具。根据法律规定，商业银行需将其存款的一定百分比缴存中央银行。通过调整商业银行的存款准备金率，中央银行达到控制基础货币，从而调控货币供应量的目的。中国人民银行已经取消了对商业银行备付金比率的要求，将原来的存款准备金率和备付金率合二为一。目前，备付金是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。
2、什么叫货币供应量？
货币供应量，是指一个经济体中，在某一个时点流通中的货币总量。由于许多金融工具具有货币的职能，因此，对于货币的定义也有狭义和广义之分。如果货币仅指流通中的现金，则称之为M0；狭义的货币M1，是指流通中的现金加银行的活期存款。这里的活期存款仅指企业的活期存款；而广义货币M2，则是指M1再加上居民储蓄存款和企业定期存款。货币供应量是中央银行重要的货币政策操作目标。
3、何谓“央行被动购汇”？
按照目前的结售汇制度安排，企业应当将外汇收入卖给外汇指定银行，而外汇指定银行则必须将超过一定金额的购入外汇在银行间外汇市场上卖出。如果企业需要购买外汇，则需要到外汇指定银行凭相应的证明文件购买，相应地，外汇指定银行在外汇不足时，在银行间外汇市场上买入。由于我国实行的是有管理的浮动汇率制，汇率需要保持在相对稳定的水平上。因此，一旦出现国际收支顺差，外汇供应量增大，而同时要保持汇率稳定，中央银行就不得不在银行间外汇市场上被动地买入外汇，卖出人民币，也就是吐出基础货币。
4、什么是贷款迁徙分析或信用风险迁徙分析？
贷款迁徙分析或信用风险迁徙分析（loan migration analysis or credit risk migration analysis），是近年来新出现的一种以概率分析为基础的信用风险分析方法。它是用贷款的历史损失数据来推算当前一家银行贷款组合中贷款损失所占的比重，从而确定贷款损失准备是否充足。一般来说，贷款迁徙分析有四个主要的步骤：
1、将贷款组合按照贷款的种类或风险类别分组。如可将贷款划分为正常、关注、次级、可疑，还可将贷款以划分为房地产贷款、担保贷款、信用贷款、汽车消费贷款等类别。这主要是因为不同类别的贷款具有不同的损失状况（different loss history）。
2、确定各类别贷款的损失率。如关注类贷款在第四个季度的损失是2%；3、对影响贷款损失率变化的因素进行分析，并对现有损失率进行调整；4、将调整后的损失率乘以当前季度各类别贷款额，得到各类别贷款的损失额。进行贷款迁徙分析至少要有连续四个季度的贷款损失数据。贷款迁徙分析的前提是必须要有有效的有问题贷款识别体系、准确的贷款分类和贷款损失核销制度。否则，贷款迁徙分析的质量得不到保证。
5、什么是银监会所倡导的审慎银行资本监管思路？
提高商业银行资本充足率，促使商业银行计提充足的贷款损失准备金，是商业银行应对宏观经济波动的重要手段，也是贯彻中国银监会“管法人、管内控、管风险、提高透明度”监管理念的具体措施。审慎的银行资本监管思路是，首先要提高商业银行贷款五级分类的准确性，在此基础上商业银行计提充足的贷款损失准备金，从而更加真实地反映银行的经营成果，然后使商业银行的资本充足率达到规定标准。即“提高贷款五级分类的准确性?提足拨备?做实利润?资本充足率达标”。
9. 银行考试金融学常考四大知识点是什么
一、金融市场基础知识：
货币层次的划分;利息的计算;利息的作用;M0的含义;人民币制度的表述;M2的组成;名义利率—通货膨胀率=实际利率;股票红利支付率和市盈率的计算;有效边界的图形;期权和期货的特点;金融市场分类;同业拆借特点;证券型衍生产品的种类;隔夜拆借利率的含义;货币市场的组成部分;股票交易场所;证券投资要素;直接融资工具;信用的基本形式;商业信用的特点;逆回购的内容;执行看涨期权的条件;债券的分类、发行价格、金融衍生品的特点;金融工具性质的关系;基金的特点;股票的职能;QFII;回购业务的分类;金融市场很基础的功能;债券投资收益率公式;期货交易的过程;麦尔齐债券定价五个定理;道氏理论股票变化的三种趋势。
二、金融机构：
(一)金融中介功能;投资银行的业务范围;金融中介的分类;支付结算业务的“三票一汇”;资产托管业务范围;贴现与转贴现、票据发行便利、承兑的区分;电子银行的渠道;银行的体制(连锁银行制、集团银行制……);银行卡按载体材料不同分类;贴现的规定;贷款按贷款期限分类;狭义的表外业务;代理类中间业务;商业银行借款;贷款按照贷款的保障条件分类可分为;银行的职能;银行的长期借款;《存款保险条例》;商业银行现金资产包括哪些;派生存款额度;狭义的表外业务包括哪些。
(二)中央银行运行机制：影响商业银行超额准备金的因素;货币供给量的公式计算;货币供应量含义;超额准备金率含义;法定存款准备金的含义;货币政策工具及货币策工具的使用对利率和投资的影响。
三、国际金融:直接标价法的应用：
浮动汇率制度的分类;外汇管理条例(交易的币种、形式;监管部门;交易原则;汇率制度);调节国际收支失衡措施(财政政策、货币政策、汇率政策);牙买加协定;国际收支平衡表的内容。
四、金融风险：风险类型及管理策略：
按风险产生的原因分类(信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、国家风险、声誉风险、战略风险);按风险的性质分类(系统风险、非系统风险);管理主要策略(风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制、风险补偿)。