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基金知识讲座全集

发布时间: 2022-08-27 19:47:24

A. 谁能推荐几本关于基金学习的书籍

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B. 哪里有基金入门教程的视频

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C. 关于基金的基本知识

一、什么是基金投资?基金的常见分类有哪些?

1、基金。基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从理财投资上来讲,基金主要是指证券投资基金,目前适合普通老百姓购买的主要是开放式投资基金和公募基金。

开放式投资基金,是指基金规模可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种,美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。

公募基金,募集对象是社会公众,即不特定投资者,通过公开方式进行募集。公募基金对信息披露的要求非常严格,不提取业绩报酬,适合普通百姓投资理财。

2、分类。根据投资对象的不同,基金可分为股票基金、债券基金、货币基金、其他种类基金(能源基金、黄金基金)等。

二、什么是货币基金?通常预期年化收益是多少?

货币基金,是投资于货币市场的基金。货币市场基金仅投资于短期(一年以内)的货币市场工具,如国债、商业票据、银行定期存单、金融债、政府短期债券、企业债券等短期有价证券,它们具有良好的流动性和安全性。这些投资品种较好地保障本金的安全,但也决定了货币基金的风险和长期收益都是最低的。

由于投资的是一年以内的金融产品,货币基金的变现能力很强,大部分货币基金都支持当天赎回就到账。

余额宝和微信零钱通,实际上就是老百姓购买余额宝的钱,通过余额宝或零钱通的“产品包装”,购买了天弘余额宝货币基金、博时现金收益货币A基金、华安日日鑫货币A基金、国泰利是宝货币基金,或中欧滚钱宝货币基金。

长期收益预期:从最近3年货币基金年化收益率看,超过4%的品种仅有6只,80%的货币基金收益率在3%左右水平;最近5年的货币基金年化收益率来看,有53只货币基金年化收益率超过4%,但更多货币基金收益在3%左右。

但是注意:未来低利率环境下,货币基金的收益还会持续下降。

货币基金,主要作为流动性资产的主要配置,收益比活期存款高的多,同时又具有灵活性。

三、什么是债券基金?通常预期年化收益是多少?

债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。国内,债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。

一般来说,债券型基金的长期收益比货币型基金要高。相比较股票基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。

由于市场上的债券基金,也有几种细分种类,有的债券基金可以加杠杆投资于债券,有的债券基金投资于可转债,甚至有些债券基金会投资于股票(比例在20%以下)。

长期收益预期:过去20年的年化收益率平均为7.2%,远超定期存款利率;而过去1年、3年、5年的算术平均年化收益率分别为3.31%、2.18%、5.76%。

注意:降息大环境下,债券基金的收益总体还会下降。

债券型基金,应当作为提高资产组合稳健性的主要产品,能够降低资产组合收益率的波动幅度。

四、什么是股票基金?通常预期年化收益是多少?

股票型基金,基金的绝大部分资金都投在股票上面,股票投资比例占基金资产的80%以上。相比于个人直接投资股票,股票基金的优点在于:管理者更加专业,经验更加丰富,能够了解更多有价值的信息,有专业的风险管控机制,以及可以将风险分散于各类股票上,大大提高了风险收益比(即可能收益/可能损失)。

长期收益预期:截至2017年底,20年来公募基金行业累计分红1.71万亿元,其中偏股型基金年化收益率平均为16.5%,而同期上证综指平均涨幅8.8%;而最近1年、最近3年、最近5年,偏股型基金算术平均回报为5.39%、-2.99%、12.16%。

注意:以往的收益不代表未来收益,股票基金的本质是投资的公司,长期与一揽子公司的经营情况相关联。从未来一段时期内来看,长期收益未必能超过国内的通胀率。

五、其他种类的基金有哪些?

1、挂钩另类资产的基金,如能源基金、黄金基金。

能源基金(EnergyFund)属于产业型基金,目前在国内销售的能源基金主要投资标的,为全球各地与能源生产、加工和销售相关的能源类股(石油、天然气和电力等),并非直接投资现货市场,因此也可以算是一种全球股票型基金。能源基金的净值涨跌受到石油和天然气价格的影响最大。

黄金基金是由由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。投资黄金基金是比直接拥有黄金的风险要小,特别是在通货膨胀、货币贬值而黄金市场看好时,金矿公司赚钱,投资者也因此可以分配股利。

黄金基金、能源基金,可以作为平滑资产组合整体收益率的产品。

1、具有特定的投资方式和区域的基金,如QDII基金、指数基金。

QDII基金,是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金对投资者的作用主要在于分散投资风险,避免所有的股票型基金都配置在A股上,具有全球视野。通常,普通投资者可以通过QDII基金这一工具,投资于挂钩全球市场的股票型基金、能源型基金和黄金基金。

ETF基金,即指数基金,是Exchange Traded Fund的英文缩写,全称是“交易型开放式指数基金”。ETF属于股票型基金,它的单位基金资产净值取决于它拥有的一揽子股票的价值。所以,ETF管理的资产是一揽子股票组合,它通常完全复制标的指数,其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50ETF的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致,其他的ETF还有上证红利ETF、深证100ETF、沪深300ETF。

D. 基金基本知识有哪些

基金的基础知识有:
1、基金交易时间,基金交易时间为周一至周五上午9: 30-15:00,节假日基金休市;
2、购买基金可以在第三方平台购买,也可以在基金公司开户购买,银行理财专柜也能买,只是费用相对较高;
3、与基金关联性较高的是股市,很多基金都持仓股票,所以股市动态也影响基金收益;
4、加仓要看基金估值。

拓展资料:
基金(Fund)有广义和狭义之分,广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金,如信托投资基金、公积金、退休基金等,狭义上指具有特定目的和用途的资金,平常所说的基金主要是指证券投资基金。

证券投资基金的收益来自未来,收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分,具有一定风险。

分类
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。中国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

信托基金
信托基金也叫投资基金,是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式:指通过契约或公司的形式,借助发行基金券(如收益凭证、基金单位和基金股份等)的方式,将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来,形成一定规模的信托资产,交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资,获得的收益由投资者按出资比例分享,并承担相应风险的一种集合投资信托制度。

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