㈠ 中國銀行廣東金融社保卡有哪些金融服務
中國銀行廣東金融社保卡功能：
按照人社部門要求，目前銀行應用主要為借記應用。中國銀行與人社部門聯合發行的金融社保卡具備銀聯標准小額支付功能和借記應用功能。
1、櫃面渠道支持預制卡申請、單個開卡和批量開卡、臨時掛失與解掛、正式掛失與解掛、密碼掛失與解掛、掛失換卡（更換卡號）、損壞或到期換卡（更換卡號）、銷戶、圈存（包括現金圈存、指定賬戶圈存、非指定賬戶圈存）、批量圈存、圈存補登、圈提、相關客戶信息查詢等功能；
2、POS渠道支持離線消費、指定賬戶圈存、余額查詢、交易明細查詢、以及原有磁條借記卡相關功能；
3、中行個人網上銀行、手機銀行、電話銀行渠道支持借記卡網上支付、手機支付功能，支持醫療保險個人賬戶、金融個人賬戶的余額查詢和交易明細查詢等功能。
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㈡ 中國銀行寧波金融社保卡具體有哪些主要功能
中國銀行寧波金融社保卡主要功能：
中華人民共和國社會保障卡是參保人享受養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險等社會保障待遇的身份憑證，記載了參保人基本信息和各類社會保障信息。在社會保障卡上載入銀行磁條或符合PBOC2、0標準的晶元，具備社會保障和銀行借記卡金融服務雙重功能。
可持卡就醫購葯，進行醫療保險個人賬戶結算；可憑卡辦理養老保險事務；可憑卡到相關部門辦理求職登記和失業登記手續，申領失業保險金，申請參加就業培訓；可憑卡申請勞動能力鑒定和申領享受工傷保險待遇等；可憑卡上網查詢人力資源和社會保障信息，也可以在網上辦理相關事務。
參保人的五項社會保險資金的上繳和發放可通過社保卡的金融功能實現，同時參保人可辦理銀行存取款、轉賬、代繳水電煤氣費、投資理財產品、買賣外匯、黃金、基金、債券、第三方存管等各類銀行業務，並可在全國各地銀聯ATM機、中行個人網銀、中行個人手機銀行等電子渠道和中國銀行櫃面使用。
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㈢ 借記卡有哪些基礎知識
借記卡是最為大眾所普遍使用的銀行卡。與信用卡不同，使用借記卡消費或取現的只能是自己預存的資金，而不具有透支功能。借記卡具有轉賬結算、存取現金、購物消費等多種功能，還支持ATM轉帳和提款，帳戶內的金額按活期存款計付利息。
借記卡的功能
借記卡能夠實現大部分的金融需求，從儲蓄、日常現金支出、轉賬匯款功能、到投資理財等都能覆蓋：
儲蓄：你可以存錢到借記卡中，供平時支取與消費。
取現：通過銀行櫃台、ATM機，你可以將借記卡中的錢取出。從ATM機中取現金，每日有額度限制，一般每天的上限是兩萬元。除此之外，取現的額度也不能超過借記卡中資金的金額。
轉賬匯款：你可以在銀行的網點櫃台，或者通過網上銀行、手機銀行、ATM機等，將借記卡中的錢轉到其他賬戶。
刷卡消費：借記卡與信用卡一樣，可以在商戶的POS機上進行刷卡消費。
網上銀行、手機銀行：你可以開通借記卡網上銀行、手機銀行功能，通過網銀、手機銀行辦理轉賬匯款、支付等功能，且能享受一定的費率優惠。
投資理財：你可以用借記卡中的資金去購買一些理財產品，例如銀行理財產品、基金等。
借記卡的安全性
一般而言，借記卡採取的存取款以及支付方式為密碼式。當你在櫃台網點、ATM機上取現，或者在購物支付時，都需要輸入你設定的密碼。輸入密碼後，資金就會自動從你賬戶上扣除。借記卡的卡號和密碼是其安全性的關鍵，保管好卡片及密碼，也就保管好了你借記卡中的資金。借記卡持卡人應該注意以下用卡安全問題：
卡片保管：借記卡應該妥善保管。借記卡丟失之後，可能會存在被人復制、盜取現金的風險。另外，借記卡應該與你個人身份證明分開保管，以免他人在獲得你的借記卡和身份證明之後，去銀行冒領你的資金。
密碼保護：根據不同的需求，借記卡的密碼分好幾種。主要分為查詢密碼、取現密碼、交易密碼、網銀和電話銀行登錄密碼、網銀和電話銀行交易密碼等。盡量做到密碼不要完全相同，尤其是取現密碼、登錄密碼及交易密碼最好不要完全相同。你可以把密碼記下來，但要確保密碼和銀行卡分開保管，避免同時丟失。
ATM機取現安全：借記卡最常被用到的就是在ATM機上辦理存取款，你在使用ATM時需要在插卡前仔細觀察ATM機是否被加裝了不明的設備。在輸入密碼時要注意遮擋，離開時一定要將借記卡取出。
借記卡刷卡安全：使用借記卡刷卡消費時，不要讓你的銀行卡離開視線，對於類似收銀員反復刷卡的反常現象要多加提防。輸入密碼時，同樣需要注意用手遮擋密碼。
及時掛失：如果你發現借記卡被盜用，應第一時間辦理電話掛失。在電話銀行進行口頭掛失後，你借記卡上的資金就被凍結了，之後你在一周之內，及時到借記卡發卡銀行的網點櫃台補辦新卡即可。
借記卡收費項目
使用借記卡可能會被收取一定的費用，包括ATM機跨行查詢及存取款費、轉賬匯款手續費、年費、補卡手續費、小額賬戶管理費等。
ATM機跨行查詢及跨行取款手續費：你在非借記卡發卡行ATM機進行查詢不會被收取手續費，但是在取款時，可能會被收取跨行取款手續費，通常為4元/筆。跨行取款手續費分同城取款和異地取款兩種，跨行同城存取款手續費為4元/筆，跨行異地取款手續費各銀行收費不同，如農業銀行為交易金額的0.5%（最高50元）+4元/筆，建設銀行為2元+交易金額的1%（最低2元）。不過一些銀行會在手續費方面有優惠措施，具體根據不同銀行而定。此外，如果你在境外ATM機進行查詢或者取現，如果使用的是銀聯標識的借記卡，費用會比Visa等標識的更高一些，例如農業銀行規定，境外ATM機余額查詢費用，銀聯卡4元/筆，Visa卡則收取0.5美元（或等值外幣）/次，建議瀏覽各大銀行網頁，或是向銀行客服人員詢問確認詳細的收費標准。
轉賬匯款手續費：使用借記卡轉賬匯款，無論是通過櫃台、網銀、電話銀行、手機銀行、ATM還是其他渠道，都可能產生轉賬匯款手續費。轉賬匯款手續費也分為同行本地、同行異地、他行同城、他行異地四種模式。通常的收費標准為交易金額的0.2%、0.5%或者1%不等，上限為50元。隨著競爭的激烈，越來越多銀行在轉賬匯款手續費方面實行優惠措施，另外網銀和手機銀行，在轉賬匯款手續費上優惠力度更大，你可以關注這方面的信息，選擇合適的銀行和方式進行轉賬匯款。
借記卡年費：對於一些特殊的借記卡，銀行會收取年費，一般在10元/卡/年。
借記卡補卡手續費：如果你的借記卡丟失或損壞，需要辦理補卡，一般需要繳納10元/卡。一些收取年費的高端借記卡在掛失時還需要收取掛失手續費。
小額賬戶管理費：小額賬戶管理費是銀行針對日均余額低於一定數額的賬戶收取的賬戶管理費。各家銀行都有這個收費項目，並且對賬戶內余額的要求不同。比如招商銀行規定，普卡日均總資產不足1萬元，每月收取1元小額賬戶管理費；工商銀行規定，對日均存款余額不足300元（不含）的人民幣小額活期存款賬戶，每季度收取3元。小額賬戶管理費有的銀行按月收取，有的銀行按季度收取，你可以向借記卡發卡行查詢具體收取標准。
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㈣ 中國銀行江蘇金融社保卡有哪些重點功能
中國銀行江蘇金融社保卡功能：
1、政府事務應用領域。領卡時已開通社會保障功能，可作為身份識別電子憑證，辦理個人相關事務和公共應用服務，實現社會保障等政府社會管理和服務應用；
2、社會公共服務領域。各地市可根據當地人社部門安排，通過開通當地市民卡相關服務以實現包括交通、文化教育、園林旅遊、傳媒出版、市政公用、廣電、稅務和日常生活消費服務等在內的社會公共服務領域應用；
3、銀行賬戶功能。社保卡關聯的為I類借記卡（豁免類，累計豁免賬戶數量），全功能型產品，支持存款、購買投資理財產品等金融產品、轉賬、消費和繳費支付、支取現金等服務。
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㈤ 銀行卡怎麼進行區分（信用卡、借記卡、儲蓄卡、貸記卡的區別）
在生活中，我們經常會聽到各種各樣的銀行卡片，例如信用卡、借記卡、儲蓄卡、貸記卡等，雖然知道都是由銀行發行的卡片，但是經常會傻傻分不清楚，也弄不清楚它們之間的關系，今天為大家帶來這一知識點，一起來看看吧！
信用卡包括：貸記卡、准貸記卡
貸記卡：是指銀行給與一定的信用額度，持卡人可以在額度內先消費後還款，也就是我們常說的信用卡。
准貸記卡：是指需要先在銀行交存一定的備用金，當准貸記卡余額不足時，可在規定的額度內透支的信用卡。
借記卡包括：轉賬卡(含儲蓄卡)、專用卡、儲值卡
借記卡：是指先存款後消費或取現的一種銀行卡，沒有透支功能，可以用來轉賬結算，具有存取現金、繳費、炒股、消費等功能。
儲蓄卡：是借記卡的其中一種，銀行發行的一種金融交易卡，可以在聯網的ATM機和銀行櫃台進行存取款或者轉賬，也可以進行在線消費使用。
在這里為大家講解了這四種銀行卡之間的區別，嚴格來說不算是四種銀行卡，因為他們之間存在一種從屬的關系，一般我們生活中用得最多的就是貸記卡和儲蓄卡，下次可別分不清了。
㈥ 中國銀行江蘇金融社保卡有哪些功能
中國銀行江蘇金融社保卡主要功能（一）社保渠道1、電話服務
支持金融社保IC卡個人信息和社保應用查詢、臨時掛失等服務。2、社保服務點
支持金融社保IC卡個人信息和社保應用查詢、社保賬戶掛失和解掛服務、社保賬戶代扣代發以及其他業務咨詢等。（二）銀行渠道1、網點櫃面
支持社保IC卡批量開卡、正式掛失與解掛、臨時解掛、銀行密碼掛失與解掛、掛失、銷戶、相關客戶金融和社保信息查詢以及其他金融賬戶交易功能等。由於金融社保IC卡內含社保功能，目前不在我行作換卡交易，客戶卡掛失銷戶後，需按新卡流程重新制卡。部分地區根據當地要求可在社保服務點換卡（卡號變更）。2、自助終端（中銀自助通和ATM等）
支持支持金融賬戶余額和交易明細查詢、存款、取款、轉賬、代繳費等功能。3、網上銀行、手機銀行、電話銀行渠道
支持金融社保IC卡金融賬戶的所有網上支付、手機支付等功能。
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㈦ 金融IC卡與傳統的磁條卡相比，有哪些優勢
磁條卡和晶元卡的區別就是，
磁條卡沒有電子賬戶，晶元卡有電子賬戶，晶元卡可以揮卡消費，不需要密碼。
金融ic卡，是以晶元作為介質的銀行卡，和傳統的磁條卡比，最大的優勢在於其安全性，通過芯存儲密鑰、數字證書、指紋等信息，可大大降低偽卡欺詐率。
㈧ 現代金融風險管理包含的基本知識點有哪些
現代金融風險管理包含的基本知識點包括以下內容：
1.金融風險管理概述
一、簡述風險和金融風險的定義：風險：1.損失發生的可能性2.結果的不確定性3.結果對期望的偏離4.風險是受傷害或損失的危險。金融風險：是指經濟主體在金融活動中遭受的損失的不確定性或可能性。
二、簡述金融風險的特徵和種類：特徵：1.普遍性2.傳導性和滲透性3.隱蔽性4.潛伏性和突發性5.雙重性6.擴散性7.可管理性8.周期性。種類：1.信用風險2.流動性風險3.利率風險4.匯率風險5.操作風險6.法律風險7.通貨膨脹風險8.政策風險9.國家風險
三、簡述金融風險管理的目的：1.創造持續穩定的生存環境2.以最經濟的方法減少損失3.保護社會公眾利益4.維護金融體系的穩定與安全
四、簡述金融風險管理的組織機構：內部：1.股東大會、董事會與監事會2.總部的高級管理層3.各分支機構的中級管理層4.審計部門5.基層管理者。外部：1.行業自律2.政府監管
五、簡述金融風險識別的流程：1.明確風險的業務識別2.識別關鍵風險誘因3.確定風險事件4.建立關鍵風險指標體系5.確定風險敞口。
六、簡述金融風險度量的主要方法：1.風險發生的概率評估：（1）主觀概率法（2）客觀概率法（3）時間序列預測法（4）累計頻率分析法2.預測風險結果的評估：（1）在險價值（2）極限測試（3）情景分析
2.金融風險管理基本方法
一、現代風險分析的基礎與發展：基礎：1.馬柯維茨的資產組合選擇2.夏普和林特納的資本資產定價模型（CAPM）發展：1.運用VaR對風險進行度量2.運用RAROC將風險管理同資本收益相聯系3.ERM的提出及在金融企業中的應用
二、簡述VaR的含義及在風險管理中的作用：定義：在給定的概率水平下（置信水平），在一定的時間內持有一種證券或資產組合可能遭受的最大損失。作用：1.確定內部風險資本需求和設定風險限額2.用於進行資產組合3.用於績效評估和金融監管。
三、簡述RAROC的含義及在績效評價中的作用：含義：按風險調整的資本收益率，描述了單位資本所獲得的收益。作用：對於金融機構所有的分析和決策活動都有幫助，銀行的分配限額、進行風險分析、管理資本、調整定價策略和進行資產組合管理。同時也對資本管理、融資計劃、資產負債表管理和補償活動有幫助。
四、簡述金融風險管理的定性方法：1.風險預防2.風險規避3.風險自留4.內部風險抑制
五、簡述金融風險管理的定量方法：1.金融風險的損失控制2.金融風險的分散3.金融風險的轉移4、金融風險的對沖
六、簡述內部控制與金融風險管理的關系：1.基於內部控制環境的金融風險管理環境2.基於金融風險評估的金融風險識別與度量3.基於內部控制活動的金融風險控制4.基於信息系統控制的金融風險信息交流與反饋5.基於監督評價的金融風險監測與評價。
3.信用風險管理
一、簡述信用風險產生的原因：1.現代金融市場內在本質的表現2.信用活動中的不確定性導致信用風險3.信用當事人遭受損失的可能性形成信用風險
二、簡述信用風險的定性度量方法：1.專家制度2.評級方法3.信用評分方法——Z評分模型和θ評分模型
三、簡述信用風險的定量度量方法：1.在險價值方法2.信用度量制模型3.信用風險量化模型4.信用監控模型5.信用風險組合模型
四、簡述信用風險的控制策略：1.貸款定價策略2.資產分散化策略3.貸款證券化4.風險資本比率約束機制5.信用風險監管資本計量的內部評級體系6.信用風險緩釋
五、簡述信用風險監管資本計量的內部評級體系的構成及作用：構成：1.評級發起2.評級認定3.評級推翻4.評級更新。作用：確保非零風險暴露內部評級和零售風險暴露風險分池過程
中的獨立性。
六、簡述信用風險緩釋的方法和條件：方法：採用合格的抵質押品、凈額結算、保證和信用衍生工具等方式轉移或降低信用風險。條件：法律確定性、可執行性、風險緩釋工具的流動性、估值頻率和管理要求、保證人評級必須高於債務人評級。
4.流動性風險管理
一、簡述流動性風險的概念和成因：概念：指銀行無力為負債的減少或資產的增加提供融資的可靠性保證，即當銀行流動性不足時，無法以合理的成本迅速增加負債或變現資產以獲得足夠的資金從而影響其盈利水平。成因：內部：資產和負債的期限不匹配、金融企業的信譽。外部：1貨幣政策的影響2.金融市場發育程度影響3.客戶信用風險的影響4.對利率變動的敏感性。
二、簡述流動性風險管理體系包括的內容：1.董事會及高級管理層的有效監控2.完善的流動性風險管理策略、政策和程序3.完善的流動性風險識別、計量、監測和控製程序4.完善的內部控制和有效的監督機制5.有效完善的信息管理系統6.有效的危機處理機制
三、簡述流動性風險的表現形式：1.銀行的一切經營活動正常2.銀行本身出現短期危機3.銀行業整體出現短期危機4.銀行陷入長期危機
四、簡述流動性風險的資產負債流動性管理方法：1.遵循分散性原則2.遵循審慎性原則
五、簡述現金流量管理辦法：1.現金流期限錯配凈額2.現金流期限錯配限額
六、簡述壓力測試管理的內容：通過壓力測試分析銀行承受壓力的能力，考慮並預防未來可能的流動性危機，以提高在流動性壓力的情況下履行其支付義務的能力。
七、簡述應急計劃管理的內容：1.資產流動性管理策略2.負債方融資管理策略。
5.利率風險管理
一、簡述利率風險的含義及成因：含義：由於市場利率波動造成商業銀行持有資產的資本損失和對銀行收支的凈差額產生影響的金融風險。成因：1.基於金融機構自身的原因：資產負債期限結構不對稱、利率可控性差、信貸定價機制的問題、利率預期不準確、利率計算具有不確定性；2.基於行業的原因
二、簡述利率風險的分類：1.重新定價風險2.收益率曲線風險3.基準風險4.期權性風險
三、簡述利率風險傳統管理方法包括的內容：1.選擇有利的利率形式2.訂立特別條款3.利率敏感性缺口管理4.有效持續期缺口管理
四、簡述利率風險創新工具的種類：1.遠期利率協議2.利率期貨3.利率互換4.利率期權5.利率上限、利率下限和利率上下限
6.匯率風險管理
一、何為匯率風險？匯率風險產生的原因是什麼？：是指由於匯率的波動，而使一項以外幣計值的資產、負債、盈利或預期未來現金流量以本幣衡量的價值發生變動，而給外匯交易主體帶來的不確定性。
二、匯率風險可分為哪幾種類別？1.交易風險2.會計風險3.經濟風險
三、可採用哪幾種方法對匯率風險進行測量？1.交易風險的度量：缺口限額管理、在險價值2.經濟風險的度量：收益和成本的敏感性分析、回歸分析3.會計風險的度量：單一匯率法、多種匯率法。
四、如何對匯率風險進行控制？1.內部管理法：選擇計價貨幣法、提前或推後收付法、凈額結演算法、配平法、調整價格法、訂立保值條款2.金融交易管理方法：即期外匯交易、遠期外匯交易、外匯期貨交易、外匯期權交易、掉期外匯交易、貨幣互換、貨幣市場借貸
7.操作風險管理
一、簡述操作風險產生的背景：應該不考
二、簡述操作風險的含義及分類：含義：由於不完善或有問題的內部程序、員工和信息科
技系統，以及外部事件所造成的風險。分類：1.內部欺詐事件2.外部欺詐事件3.就業制度和工作場所安全事件4.客戶、產品和業務活動事件5.實物資產的損壞6.信息科技系統事件7.執行、交割和流程管理事件。
三、簡述操作風險形成的原因：1.風險管理文化缺失2.管理制度失衡3.人力資源狀況欠佳4.操作風險信息不對稱5.技術和設備相對落後6.轉型期的社會環境及市場變動相對復雜7.金融生態環境不理想
四、簡述操作風險與信用風險、市場風險的關系：由於信貸管理人員貸中管理不理會引發產品及業務操作風險，或因信貸業務擔保品管理導致信用風險提高；系統設備及設備領域由於網路病毒、電腦黑客的威脅，銀行採取多種防護措施提高系統安全性的同時，會因為系統界面的友好型降低，使銀行失去一定的市場份額，使市場風險提高。
五、簡述操作風險標准法的含義及度量過程：含義：將資本金的計提建立在總收入之上。度量過程：1.商業銀行使用標准法計量的操作風險監管資本，等於前三年操作風險監管資本的算術平均數2.前三年中每年的操作風險監管資本相當於9種業務條線監管資本的總和。各業務條線監管資本相加為負數的，當年的操作風險監管資本用零表示。3.每年各業務條線的監管資本等於當年該業務條線的總收入與該業務條線對應β系數的乘積。4.業務條線的總收入等於該業務條線的凈利息收入與凈非利息收入之和。
六、簡述操作風險替代標准法的含義及度量過程：含義略；度量過程：與標准法相同。
七、簡述操作風險打分卡法的含義：1.通常提供恰當的激勵，因為它對風險敏感2.質量提高引起的風險結構變化，風險控制的改進都會反映在打分卡上，從而導致經濟資本減少，提高經營效率。
八、試述內部控制在操作風險控制中的作用：是商業銀行操作風險管理的基礎，保證財務報表的可靠性、經營的效果和效率以及現行法規的遵循。
8.衍生金融工具及其風險管理
一、簡述衍生金融工具的含義和基本特點：含義：金融機構為了滿足特定客戶避免風險的需要而創造的一種投資工具。特點：1.其價值變動取決於標的物變數的變化2.表外交易3.「以小博大」的杠桿作用。
二、簡述衍生金融工具的基本分類：1.遠期2.期貨3.期權4.互換
三、簡述衍生金融工具市場的功能：1.微觀功能：規避風險、價格發現、套利、投機2.宏觀功能：資源配置、降低國家風險、容納社會游資。
四、簡述衍生金融工具的風險及管理辦法：1.信用風險：:在對場外交易的衍生金融工具進行管理時，要認真分析交易對手的履約能力，進行交易之前核定風險限額。2.市場風險：需要依賴高級的數學和統計技術、資料庫與程序。3.流動性風險：從事場外金融衍生工具的機構應對提前結束衍生金融工具合約的潛在流動性風險進行評估。4.操作風險：依賴健全的制度及控製程序。
五、簡述衍生金融工具風險管理制度的主要內容：1.金融機構內部監督管理：完善組織機構及職責、建立風險決策機制和內部監管制度、完善風險管理程序2.交易所內部監管：創建完備的金融衍生市場制度、建立衍生品市場的擔保制度、加強財務監督3.政府部門的宏觀調控與監管：完善立法、完善監管制度、加強對金融機構的監管、控制金融機構業務交叉程度。
9.系統性金融風險管理
一、簡述系統性金融風險的含義及產生原因：指以金融系統為風險載體的系統性風險，指的是客觀存在的、金融系統本身遭受嚴重損害的不確定的狀態。
二、簡述系統性金融風險的本質特徵：1.最基本的特徵是其外部特徵2.具有風險和收益的不對稱性3.具有與投資者信心直接相關的特徵4.系統性風險產生於融資過程5.系統性風險導致的危機具有傳染性6.系統性風險涉及實質性的經濟產出和經濟效率的損失7.系統性風險
要求政策反應
三、簡述系統性金融風險的種類：1.通貨膨脹風險2.政策風險3.國家風險
四、簡述系統性金融風險的監管方法：1.構建多維監管框架：微觀審慎監管目標、宏觀審慎監管目標、構建宏觀審慎監管與微觀審慎監管並重的多位監管框架2.實施綜合監管方法：國際層面的指導、基於風險管理策略的靈活監管、有效的綜合監管
10.金融機構風險管理
一、簡述商業銀行風險的種類和特徵：種類：1.信用風險2.流動性風險3.利率風險4.匯率風險5.操作風險6.政策風險7.通貨膨脹風險8.聲譽風險9.環境風險10.國家風險；特徵：1.銀行風險的主體是貨幣資金，而不是有形資產2.銀行風險與其客戶的風險緊密相連3.銀行的各項業務都面臨風險4.銀行的風險不能消失5.銀行的風險是全員的、全過程的6.銀行風險具有很強的外部負效應
二、簡述商業銀行風險管理的組織框架及適用於我國的模式：框架：1.風險管理部集權模式2.事業部模式3.矩陣型模式4.網路型模式；適用於我國的模式：1.董事會設風險管理專業委員會2.總部設風險管理部3.各種風險的獨立管理體系
三、簡述商業銀行風險管理辦法：1.風險資本法2.在險價值法3.風險調整的資本收益法4.信貸矩陣模型5.全面風險管理模式
四、簡述商業銀行信貸風險管理策略：1.貸款迴避策略2.貸款分散策略3.貸款轉嫁策略4.貸款抑制策略5.貸款補償策略
66666五、簡述商業銀行並購貸款的風險管理策略：
六、簡述《巴塞爾新資本協議》的三大支柱對商業銀行風險管理的要求：1.實施全面風險管理，提高風險管理質量2.增強風險防範的主動性，增加風險管理手段的靈活性3.注重模型化和定量化計量，提高風險管理的精密度4.強調監管當局及時干預，充分發揮監管者的作用5.增強信息的透明度，更加強調市場約束
七、簡述證券公司風險生成的原因及特徵：原因：1.證券公司內在脆弱性2.金融資產價格的過度波動性；特徵：1.社會性2.擴張性3.周期性4.可控性
八、簡述證券公司內部業務風險管理方法：
九、簡述保險公司傳統的風險管理方法：1.完善「兩核」制度2.強化償付能力管理3.運用再保險分散風險4.科學進行保險投資管理5.建立以人為本的高效管理模式6.完善和加強對保險公司的監管
十、簡述基金管理公司風險管理內部控制框架的內容：1.內部控制的法律、法規指引2.建立投資風險管理制度3.建立內部會計控制4.建立內部管理控制5.對違規行為的監察和控制
11.金融風險預警
一、簡述金融風險預警的概念：指運用各種反映金融風險警情、警兆、警源及變動趨勢的組織形式、指標體系和預測方法等所構成的有機整體對金融風險進行檢測的過程
二、簡述金融風險預警的目標和原則：目標：防範和預測不同時期、不同外部環境所引發的金融風險，獲取超前風險指示信息，縮短風險管理時滯、消除時滯誤差、平抑預期波動，為風險調控和決策提供信息支持。原則：1.設置相應的量化指標體系2.指標體系的設置要有重點、分層次，突出核心指標，保證金融機構擁有較強抗風險能力，以相輔指標來支持、補充核心指標，以求得在反應金融監控內容上的完整性。3.在此基礎上，充分利用現代化信息技術手段，建設金融系統風險監測預警體系。
三、簡述金融風險預警的主要方法：1.指數報警2.統計指標報警3.模型法
四、簡述金融風險機制的框架：1.尋找警源2.金融風險預警程序的運作
五、簡述金融風險預警的指標體系的構成：1.機構層次的微觀審慎指標2.宏觀審慎指標3.市場審慎指標
12.金融監管
一、簡述金融監管的含義、目標和原則：含義：政府及其有關機構代表社會公眾，對金融機構經營管理及相關金融市場實施的監督管理。目標：1.保持金融系統的穩定性和信心2.降低存款人和金融體系的風險。原則：1.獨立原則2.適度原則3.法治原則4.「三公」原則5.效率原則6.動態原則
二、簡述金融監管的基本方法：1.事前篩查2.現場檢查3.非現場檢查4.內外部審計相結合5.事後處理
三、簡述金融監管的主要內容：1.預防性監管：市場准入監管、謹慎監管2.援救性監管和市場推出：實施救助、收購或兼並、市場退出3.存款保險制度
四、簡述《巴塞爾新資本協議》對金融監管的要求
五、簡述《巴塞爾新資本協議》對銀行業的影響：1.其平衡監管哲學理念2.其親經濟周期特性3.其對國際大銀行有重大影響4.對新興市場國家銀行業有重要影響。
六、簡述《巴塞爾協議3》的主要內容及對我國商業銀行的影響：1.提高資本充足率的要求2.嚴格資本扣除限制3.擴大風險資產覆蓋范圍，提高「再資產證券化風險暴露」的資本要求，增加壓力狀態下的風險價值，提高交易業務的資本要求，提高場外衍生品交易和證券融資業務的交易對手風險的資本要求等4.引入杠桿率5.加強流動性管理，降低銀行體系的流動性風險，引入流動性監管指標，包括流動性覆蓋率和凈穩定資產比率。
㈨ 借記卡和貸記卡是什麼意思
借記卡是指發卡銀行向持卡人簽發的，沒有信用額度，持卡人先存款、後使用的銀行卡。貸記卡是指銀行發行的、並給予持卡人一定信用額度、持卡人可在信用額度內先消費後還款的信用卡。
信用卡不需要擔保和抵押，可先消費後還款。持卡人使用銀行的資金刷卡消費，只要在到期還款日前全額還款，即可享受免息期。信用卡或貸記卡與儲蓄卡不同，存進信用卡的款項不結算利息
我們去銀行辦卡，跟工作人員說要辦一張儲蓄卡，對方會給你辦理借記卡業務；如果你要辦信用卡，對方會給你辦理貸記卡業務。你可能會覺得奇怪，怎麼一張卡還有兩種不同的叫法呢？
其實就是一個是書面語，一個是口語，借記卡是儲蓄卡的書面語，儲蓄卡是借記卡的口語；貸記卡和信用卡同理。
借記卡(儲蓄卡)和貸記卡（信用卡）的區別
我們常用的銀行卡，主要分為兩種，借記卡（儲蓄卡）和貸記卡（信用卡）。
借記卡（儲蓄卡）是指先存款後消費，不具備透支功能的銀行卡，借記卡便於攜帶，可以在人工櫃台取款，也可以在ATM機自行操作，通過借記卡儲蓄還能獲得利息；而貸記卡（信用卡）是發卡銀行給予持卡人一定信用額度，持卡人在信用額度內可先消費、後還款的一種銀行卡。
貸記卡和借記卡最直觀的區別是，貸記卡卡背簽名條上印有3位阿拉伯數字的CVN碼。
（一）借記卡和貸記卡的申請
1.借記卡(儲蓄卡)申請起來很簡單，本人攜帶有效身份證件到全國任一銀行網點就可以申請辦理。
2.貸記卡（信用卡）相對就復雜一點，需要年滿18周歲，具有完全民事行為能力，且資信良好，符合以上條件的個人可憑本人有效身份證件和相關資料向銀行申領個人信用卡。如果是首次在一家銀行線上渠道審請信用卡，初審後還要到網點完成面簽工作，面簽時需要提供個人相關資信材料，有助於提升審批額度。再次辦理就無須到現場面簽了。
（二）借記卡和貸記卡的密碼設定
銀行卡密碼根據使用場景有很多設定，主要還是分為三個：支付、查詢、渠道登錄密碼，這些密碼你可以忘、可以記錯！但是一定要保密！
1.支付密碼：也就是通常所說的銀行卡密碼，平時主要用於取現、轉賬等交易，密碼一般為6位純數字。舉個例子，比如農行借記卡的支付密碼，如果在一天內在各種交易渠道連續三次輸錯會被鎖定，且不會自動解鎖。需要卡主本人持有效身份證件、銀行卡，親自到網點辦理密碼解鎖或重置才可以。也是為了防止他人盜用銀行卡。
2.查詢密碼：查詢密碼大多是為了信用卡客服自助語音、以及客服人工服務核實流程渠道使用。如果未設置查詢密碼或查詢密碼鎖定，可通過信用卡客服熱線設置密碼或辦理密碼解鎖及重置。
3.渠道登陸密碼：如果借記卡開通了電子渠道，那麼還需要設置一個電子銀行渠道密碼，該密碼並非統一密碼，它分為下列幾種密碼。
再拿農行舉個例子！以此類推別家！
（1）網銀登錄密碼：指在電腦PC端登錄農行網上銀行時所使用，設定位數為8到18位，可以為純數字，也可以為字母和數字組合。
（2）掌銀登錄密碼：指在手機上登錄農行掌銀客戶端時所使用的密碼，位數也為8到18位，可以為純數字，也可以為字母和數字組合。這個密碼可以和網銀登錄密碼一致，編多了也容易忘！
（3）電話銀行登錄密碼：主要是在撥打客服熱線時使用，通過自助語音自行查詢余額、轉賬等操作時需要輸入的密碼，該密碼為6位純數字。
再重復一下，密碼可以忘！但是一定要保密！
忘了密碼怎麼辦！劃重點！
各種渠道登錄密碼可以通過手機認證找回，電話、查詢密碼可以通過客服電話修改，但支付密碼還是需要卡主本人持有效身份證件、銀行卡，親自到網點辦理密碼解鎖或重置才可以。
（三）關於轉賬設備
一般在銀行網點開通電子銀行渠道時，工作人員都會給您一個小設備，並且告訴您用它就可以轉賬啦！那麼這些東西是什麼呢，轉賬限額又是多少呢？
這個設備叫做安全認證設備，以農行為例，它主要分為K寶和K令：
K寶：指用來存放您身份證書的安全硬體，首次使用，您需要下載證書並設置8位的K寶密碼。默認最高轉賬匯款及網上支付限額為單筆100萬元，日累計限額為500萬元；該限額可在任一農行網點櫃台調高。
K令：是一種安全認證工具，能夠同時在個人網銀、個人掌銀、電話銀行、電子商務B2C支付渠道上使用。默認最高轉賬匯款及網上支付限額為單筆50萬元，日累計限額為50萬元。
新申領K令後，您需要先激活並設置開機密碼。在交易過程中如提示您使用K令，在系統頁面上會提示獲取動態口令的操作步驟，您按照系統提示輸入正確的動態口令即可。