A. 誰能推薦幾本關於基金學習的書籍
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投資高階:《聰明的投資者》《巴菲特致股東的信:投資者和公司高管教程(原書第4版)》 - 【美】沃倫 E. 巴菲特《價值投資:從格雷厄姆到巴菲特》《 股市真規則》 - [美] 帕特·多爾西《 投資中最簡單的事》 - 邱國鷺
額外:《 怎樣選擇成長股》-費舍爾格雷厄姆《證券分析》《 窮理查年鑒》本傑明·富蘭克林
《窮查理寶典》彼得·考夫曼《 學以致富》《贏》-傑克·韋爾奇《傑克·韋爾奇自傳》《客戶的遊艇在哪裡》
B. 哪裡有基金入門教程的視頻
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C. 關於基金的基本知識
一、什麼是基金投資?基金的常見分類有哪些?
1、基金。基金(Fund)從廣義上說,基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。從理財投資上來講,基金主要是指證券投資基金,目前適合普通老百姓購買的主要是開放式投資基金和公募基金。
開放式投資基金,是指基金規模可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。開放式基金已成為國際基金市場的主流品種,美國、英國、我國香港和台灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。
公募基金,募集對象是社會公眾,即不特定投資者,通過公開方式進行募集。公募基金對信息披露的要求非常嚴格,不提取業績報酬,適合普通百姓投資理財。
2、分類。根據投資對象的不同,基金可分為股票基金、債券基金、貨幣基金、其他種類基金(能源基金、黃金基金)等。
二、什麼是貨幣基金?通常預期年化收益是多少?
貨幣基金,是投資於貨幣市場的基金。貨幣市場基金僅投資於短期(一年以內)的貨幣市場工具,如國債、商業票據、銀行定期存單、金融債、政府短期債券、企業債券等短期有價證券,它們具有良好的流動性和安全性。這些投資品種較好地保障本金的安全,但也決定了貨幣基金的風險和長期收益都是最低的。
由於投資的是一年以內的金融產品,貨幣基金的變現能力很強,大部分貨幣基金都支持當天贖回就到賬。
余額寶和微信零錢通,實際上就是老百姓購買余額寶的錢,通過余額寶或零錢通的「產品包裝」,購買了天弘余額寶貨幣基金、博時現金收益貨幣A基金、華安日日鑫貨幣A基金、國泰利是寶貨幣基金,或中歐滾錢寶貨幣基金。
長期收益預期:從最近3年貨幣基金年化收益率看,超過4%的品種僅有6隻,80%的貨幣基金收益率在3%左右水平;最近5年的貨幣基金年化收益率來看,有53隻貨幣基金年化收益率超過4%,但更多貨幣基金收益在3%左右。
但是注意:未來低利率環境下,貨幣基金的收益還會持續下降。
貨幣基金,主要作為流動性資產的主要配置,收益比活期存款高的多,同時又具有靈活性。
三、什麼是債券基金?通常預期年化收益是多少?
債券型基金,是指專門投資於債券的基金,它通過對債券進行組合投資,尋求較為穩定的收益。國內,債券基金的投資對象主要是國債、金融債和企業債。
一般來說,債券型基金的長期收益比貨幣型基金要高。相比較股票基金,債券基金具有收益穩定、風險較低的特點。
由於市場上的債券基金,也有幾種細分種類,有的債券基金可以加杠桿投資於債券,有的債券基金投資於可轉債,甚至有些債券基金會投資於股票(比例在20%以下)。
長期收益預期:過去20年的年化收益率平均為7.2%,遠超定期存款利率;而過去1年、3年、5年的算術平均年化收益率分別為3.31%、2.18%、5.76%。
注意:降息大環境下,債券基金的收益總體還會下降。
債券型基金,應當作為提高資產組合穩健性的主要產品,能夠降低資產組合收益率的波動幅度。
四、什麼是股票基金?通常預期年化收益是多少?
股票型基金,基金的絕大部分資金都投在股票上面,股票投資比例占基金資產的80%以上。相比於個人直接投資股票,股票基金的優點在於:管理者更加專業,經驗更加豐富,能夠了解更多有價值的信息,有專業的風險管控機制,以及可以將風險分散於各類股票上,大大提高了風險收益比(即可能收益/可能損失)。
長期收益預期:截至2017年底,20年來公募基金行業累計分紅1.71萬億元,其中偏股型基金年化收益率平均為16.5%,而同期上證綜指平均漲幅8.8%;而最近1年、最近3年、最近5年,偏股型基金算術平均回報為5.39%、-2.99%、12.16%。
注意:以往的收益不代表未來收益,股票基金的本質是投資的公司,長期與一攬子公司的經營情況相關聯。從未來一段時期內來看,長期收益未必能超過國內的通脹率。
五、其他種類的基金有哪些?
1、掛鉤另類資產的基金,如能源基金、黃金基金。
能源基金(EnergyFund)屬於產業型基金,目前在國內銷售的能源基金主要投資標的,為全球各地與能源生產、加工和銷售相關的能源類股(石油、天然氣和電力等),並非直接投資現貨市場,因此也可以算是一種全球股票型基金。能源基金的凈值漲跌受到石油和天然氣價格的影響最大。
黃金基金是由由投資人出資認購,基金管理公司負責具體的投資操作,專門以黃金或黃金類衍生交易品種作為投資媒體的一種共同基金。投資黃金基金是比直接擁有黃金的風險要小,特別是在通貨膨脹、貨幣貶值而黃金市場看好時,金礦公司賺錢,投資者也因此可以分配股利。
黃金基金、能源基金,可以作為平滑資產組合整體收益率的產品。
1、具有特定的投資方式和區域的基金,如QDII基金、指數基金。
QDII基金,是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境內機構投資者)的首字縮寫。它是在一國境內設立,經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。QDII基金對投資者的作用主要在於分散投資風險,避免所有的股票型基金都配置在A股上,具有全球視野。通常,普通投資者可以通過QDII基金這一工具,投資於掛鉤全球市場的股票型基金、能源型基金和黃金基金。
ETF基金,即指數基金,是Exchange Traded Fund的英文縮寫,全稱是「交易型開放式指數基金」。ETF屬於股票型基金,它的單位基金資產凈值取決於它擁有的一攬子股票的價值。所以,ETF管理的資產是一攬子股票組合,它通常完全復制標的指數,其凈值表現與盯住的特定指數高度一致。比如上證50ETF的凈值表現就與上證50指數的漲跌高度一致,其他的ETF還有上證紅利ETF、深證100ETF、滬深300ETF。
D. 基金基本知識有哪些
基金的基礎知識有:
1、基金交易時間,基金交易時間為周一至周五上午9: 30-15:00,節假日基金休市;
2、購買基金可以在第三方平台購買,也可以在基金公司開戶購買,銀行理財專櫃也能買,只是費用相對較高;
3、與基金關聯性較高的是股市,很多基金都持倉股票,所以股市動態也影響基金收益;
4、加倉要看基金估值。
拓展資料:
基金(Fund)有廣義和狹義之分,廣義上指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金,如信託投資基金、公積金、退休基金等,狹義上指具有特定目的和用途的資金,平常所說的基金主要是指證券投資基金。
證券投資基金的收益來自未來,收益表現與投資標的基礎市場的表現密不可分,具有一定風險。
分類
根據不同標准,可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。中國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
信託基金
信託基金也叫投資基金,是一種「利益共享、風險共擔」的集合投資方式:指通過契約或公司的形式,藉助發行基金券(如收益憑證、基金單位和基金股份等)的方式,將社會上不確定的多數投資者不等額的資金集中起來,形成一定規模的信託資產,交由專門的投資機構按資產組合原理進行分散投資,獲得的收益由投資者按出資比例分享,並承擔相應風險的一種集合投資信託制度。
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