A. 如何根據量化指標來評價和選擇基金
根據絕對收益率、最大回撤、夏普率三種單一指標分別篩選基金所獲得的業績表現，發現：
（1） 在投資中不僅要考慮收益，還要考慮到風險，一般來說高收益對應著高風險，可以根據個人投資風格調整投資基金組合。
（2） 短期內，基金業績表現沒有明顯差別，但中長期投資業績顯著。
（3） 不同類型的基金在投資過程中表現不同，基金組合可以結合不同類型基金的特點進行篩選，多種類型分散投資。
B. 怎樣衡量基金的業績,關鍵看什麼指標
1. 看業績的穩定性
業績的穩定性可以通過基金獲得的評級作為參考判斷。在一些第三方平台中，可以找到四分位排名指標，相同類型基金根據業績情況，被分為優秀、良好、一般、不佳四個等級。要確保自己買入的基金長、短業績一直是「一般」以上的。買入基金要從中長期投資考慮出發，如果一直基金短期「優秀」而長期「不佳」，那一定不能買。
2. 看基金累計凈值增長率
基金累計凈值增長率是指在一段時間內基金凈值的增加或減少的百分比（包含分紅部分），它是評價基金收益的指標之一。從演算法上看，基金累計凈值增長率=(份額累計凈值-單位面值)÷單位面值，增長率越高，表示該基金在某一時段內的業績表現越好。同時，基金累計凈值增長率的高低，還應該和基金運作時間的長短聯系起來看，如果一隻基金剛剛成立不久，其累計凈值增長率通常會低於運作時間較長的可比同類型基金。這種情況下，她理財建議可以查看基金經理的過往業績，結合起來進行判斷。
3. 看基金分紅比率
基金分紅比率=基金分紅累計金額÷單位面值。因為基金分紅的前提之一是這只基金必須有一定的盈利，如果一隻基金的分紅比率較高，能實現分紅甚至持續分紅，可在一定程度上反映該基金較為理想的運作狀況。
4. 基金收益與大盤比較
對股票型基金定投來說，可以將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻股票型基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好，那麼這只基金的管理是比較有效的，選擇這種基金進行定期定額投資，風險和收益都會達到一個比較理想的匹配狀態。
C. 評估基金風險的幾個指標
一、與收益相關指標：阿爾法系數： 反映超額投資回報率（越大越好）
阿爾法系數（α）是基金的實際收益和按照貝塔系數（β）計算的期望收益之間的差額。代表基金多大程度上跑贏預期收益率
二、與風險相關指標：
1、標准差：反映基金回報率的波動幅度（越小越好）
標准差是指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波動越大，那麼它的標准差也就越大。
標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，投資風險就越高
2. 貝塔系數：衡量價格波動情況（牛市及上升階段越大越好，熊市及下跌階段越小越好）
貝塔系數（β）是一種評估證券系統性風險的工具，用以評估某隻股票或某隻股票型基金相對於整個市場的波動情況。
貝塔系數是一個相對指標。貝塔系數越高，意味著基金相對於業績評價基準的波動性越大。換言之，貝塔系數越高，其風險也就越大
三、與收益風險都相關指標：
1、夏普比率: 基金績效評價標准化指標（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指數），是諾貝爾獎獲得者威廉·夏普根據資本資產定價模型（CAPM）發展出來，用來衡量金融資產的績效表現的一個指標。
夏普比率的核心思想是，選擇收益率相近的基金承擔的風險越小越好，選擇風險水平相同的基金則收益率越高越好。該比率代表投資人每多承擔一份風險，可以拿到幾份報酬，該比率越高，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
如果夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。因此，夏普比率越大，說明該只基金單位風險所獲得的風險回報也就越高，基金的績效也就越好
2、R平方：反映業績變化情況（越接近100阿爾法系數與貝塔系數越可靠）
前面我們提到了貝塔系數，然而它能否有效衡量風險，很大程度上受基金與業績評價基準相關性的影響。如果將基金與一個不大相關的業績評價基準進行比較，計算出來的貝塔系數就沒有意義。所以考察貝塔系數時，應當同時考察另一個指標——R平方。
R平方是衡量一隻基金業績變化在多大程度上可以由基準指數的變動來解釋，以0至100計。如果R平方值等於100，表示基金回報的變動完全由業績基準的變動所致；若R平方值等於60，即60%的基金回報可歸因於業績基準的變動。簡言之，R平方數值越小，說明業績基準變化與基金錶現的相關性越低。
此外，R平方也可用來確定貝塔系數或阿爾法系數的准確性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其兩個系數的准確性便越高。
注意：上述5個指標能幫助我們進行基金風險評估，但是，要想獲得理想的投資收益，需要考慮的因素還有很多，如基金公司的情況、基金經理的水平等。所以，我們需要不斷地加強投資方面的學習，從而提升投資技能
D. 判斷基金業績的指標
基金的業績評價主要包括以下幾方面的內容: 1) 對基金的總業績進行度量, 判斷其是否超過市場平均收益; 2) 尋求合適的基準對基金業績進行評價, 並判別不同基準對業績評價結果的影響; 3) 將基金的總業績進行分解研究, 以判斷基金經理的證券選擇能力和時機判斷能力等投資才能的好壞; 4) 研究基金總收益
是否存在持續性L針對以上研究內容, 基金業績評價的指標主要從兩個方面進行構造L對消極管理的基金來說, 主要是評價市場一般收入水平和基金的風險水平; 對積極管理的基金來說, 除了以上兩個指標以外,還包括基金管理人員的投資才能和運氣L 基金經理的投資才能又包括市場時機判斷能力(market t im ingab ility)、證券選擇能力( secu rit ies select ion ab ility) 和組合的分散化程度(po rtfo lio diversif icat ion) 等三個。
E. 評價基金投資價值的重要指標有( )。
正確答案:
A:基金單位凈值
B:基金收益率
答案解析:
評價基金投資價值的重要指標有基金單位凈值和基金收益率。
F. 基金評價的「4個P標准」是什麼
第一個P，Philosophy，指投資理念。投資者要看基金所屬公司的投資理念是否成熟而有效，其次看自己是否認可這一理念進而認可該基金公司的投資管理模式。例如，股神巴菲特所管理的投資基金把「價值投資」作為其核心理念，它注重於股票的內在價值，而不在意股價的日常波動。金融大鱷索羅斯所管理的量子基金的投資理念則相反，它更注重價格的波動趨勢，認為買賣供求關系確定的股票價格就是最合理的價格。兩種不同的投資理念，都取得了投資的成功，基金最終收益才是硬道理，能夠穩定長期獲利的投資理念都是優秀的。也許我們不好分辨某個投資理念是對還是錯，但只要它能給我們帶來穩定的收益，那它就是好的投資理念。投資團隊，第二個P，People，即團隊。基金公司投資研究團隊專業能力的強弱金業績表現的一個極其重要的因素。考查基金公司投資研究團隊的實力，可以通過查看該團隊的組建時間和團隊穩定性來實現。
一個團組建時間比較長，人事關系穩定，則這個團隊—般是一個成功的團隊，他們更客易做出出色的投資業績。反之.一支比較新的、人員變動較大的團隊，他們的投資計劃和決策變化也大，這將影響到公司業績的穩定性。投資流程，第三個P，Process，指流程。嚴密科學的投資流程可以規范基金管理人的投資行為，使基金管理人具備管理優秀基金的能力，其業績具備長期可持續性。.投資績效，第四個P，Performance，即績效。評估基金所屬公司旗下基金的歷史投資績效，對基金未來業績做一個大致合理的預期，無疑是最簡單、最直觀的評價指標。但新基金本身也存在許多不確定性，這只能作為一個輔助性因素來參考。
G. 如何挑選一隻好的基金這幾個指數分別是什麼意思
如何挑一個好基金，大概可以從這幾個方面考慮：
1、基金經理
從業年限、管理同一隻基金的時間，當然是越長越好，同時看他有沒有經歷牛熊周期，2015年有一次大牛市，2015年之前從業的，都可以認為經歷了牛熊了。
2、過往業績
看基金經理管理過的基金的過往業績，如果同時管理的好幾只業績都不錯，而且歷史業績都比較穩定，就更加分。
3、基金的同類排名
比較一下同類中，該基金的排名，如果在半年、一年、三年周期內，該基金的排名都能在同類中排到前三分之一。
基本上考慮以上三個方面，就能選出不錯的主動性基金，至於被動型的指數基金，就看具體的指數而定了。
再解釋一下你問的幾個指數：
上證指數：就是上海交易所所有股票所形成的指數；
深證指數，就是深證交易所所有股票形成的指數；
恆生指數，就是香港的股票指數。
指數的漲跌可以體現出股票的市場行情好壞。
以上只是從大概念的方向給你解釋，如果要了解更多，需要學習更多知識。
H. 如何看基金各項指標去評價該基金投資風險
買基金，不外乎是關心收益和風險如何？風險我們要怎麼判斷呢？
有六個輔助指標能幫助我們量化基金的風險，它們分別是平均回報、標准差、貝塔系數、阿爾法系數、R平方、夏普比率。
這幾個指標都代表啥意思呢？我們一個個來看看。
平均回報
平均回報反應的是基金收益高低的一個指標，代表的是基金在一定時間內的平均回報率的多少。
不用說，平均回報當然是越高越好，數值越大，說明收益就越高。
標准差
標准差反應的是基金回報率的波動幅度，指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。
簡單點說就是，標准差體現的是基金的收益和平均收益值的偏離程度。
基金每月的收益波動越大，它的標准差就越大。投資回報就越不穩定，投資風險也就越大。
所以，我們當然是希望標准差是越小越好。
不同類型的基金，標准差的數值也會不一樣，比如股票基金波動大，標准差肯定偏大，貨幣基金波動小，標准差自然就偏小。
我們在比較標准差數值大小的時候，要跟同類型基金去對比。
貝塔系數（β）
貝塔系數體現的是基金相對於整個市場的波動情況，即基金相對於大盤的偏離程度。
貝塔系數是一個相對指標，β越高，波動越大，風險也就越大。
假設某隻基金的貝塔系數是1.1，說明上證指數漲10%，基金漲11%；上證指數跌10％，基金跌11%。
如果貝塔系數為1，則上證指數漲10％，基金漲10％；上證指數跌10％，基金相應跌10％。
如果貝塔系數為0.8，則上證指數漲10％，基金漲8％；上證指數跌 10％，基金相應跌8％。
大家可以看出，貝塔系數大於1，說明基金波動比大盤要大，代表著這只基金的風險比大盤大。如果貝塔系數小於1，說明基金波動比大盤小，風險比大盤小。
當處在牛市，市場處於上升階段，可以選高貝塔系數的基金；當處在熊市，市場在下跌階段，選低貝塔系數的基金。
阿爾法系數（α）
阿爾法系數是基金的實際收益和按照貝塔系數計算的期望收益之間的差額，即跑贏市場的部分。
公式：基金的收益=市場收益+超額收益。
貝塔系數代表市場收益，阿爾法則代表著超額收益。阿爾法系數越大，超額收益就越大。
阿爾法系數代表著基金有多大程度能跑贏預期收益率，這個數值，我們當然是傾向於越大越好。
R平方
R平方反映的是業績基準的變動對基金錶現的影響，數值按0-100進行衡量。
如果R平方為100，說明基金回報變動完全取決於業績基準變動；如果R平方為50，說明有50%的基金回報來自於業績基準變動。
此外，R平方還可以用來確定貝塔系數與阿爾法系數的准確性。一般來說，基金的R平方越大，β和α這兩個系數的准確性越高。
夏普比率
夏普比率是綜合了收益和風險的系數，用來衡量金融資產的績效表現。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
若夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。
夏普比率越高，表示在收益相同的情況下，基金的波動越低，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
所以，在同等風險條件下，夏普比率越高越好。
上面介紹的這六個指標，可以幫助我們對基金風險進行評估。
大家在在辨險識財看風險評價報告挑選基金運用時要注意，不同類型的基金，數值肯定不出在一個水準上，我們要在同類型基金中去比較，才具備參考性。
I. 怎麼看基金的好與壞，有哪些指標嗎
基金沒有好壞之分 只有適不適和你這一說 這就要看你的風險承受能力以及投資基金的錢的來歷和用途
風險承受能力大就選擇股票型基金 小就選債券型基金 中等有混合型基金其中有可分為偏股和偏摘 都能對應相應的風險承受能力 但同樣風險於收益成正比 風險越大收益越大 風險越小收益越小 但一定不要只看收益不看風險
所謂的指標 一般是指單位基金凈值和累計基金凈值還有就是年化收益率單位凈值是指現在每份基金的價值 累計凈值是指從基金成立到現在把所有分紅加上之後的每份基金的價值 年化收益率則是指摺合成的當年的投資收益率
要注意的是 不要只看單位凈值不看累計凈值 不是便宜的基金就比貴的長得快 還有就是不要盲目的相信所謂的媒體的評級 據我所知在國外 一隻基金起碼要運作2,3年 才可以評級 而晨星的評級有一些公司根本就是去年剛剛成立 趕上好年頭沒有能賠的基金 建議你購買一些老的基金公司的基金
還有一點要說的是 新發行的基金不一定就比老基金好 這不是能多買幾份的問題 同樣漲10%的話 你的錢是一樣的 而新基金沒有人了解它 最重要的一點就是 基金是長期投資的品種 千萬不要象炒股票一樣每天看基金凈值 最好做到半年一看 所以最好用閑錢或一兩年之內沒有用的錢來買